中金中证同行存单AAA指数7天持有发起: 中金中证同行存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基金更新招募说明书(2024年第2号)

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                        招募说明书 中金中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期     发起式证券投资基金      更新招募说明书         （2024 年第 2 号）     基金约束东说念主：中金基金约束有限公司     基金托管东说念主：中信银行股份有限公司         二零二四年十一月                                          招募说明书                               伏击提醒     中金中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期发起式证券投资基金（以下简称“本 基金”）    于 2022 年 4 月 13 日经中国证券监督约束委员会（以下简称“中国证监会”） 证监许可﹝2022﹞782 号文准予注册，并于 2022 年 5 月 11 日经中国证监会证券 基金机构监管部基金成立备案函〔2022〕507 号《对于中金中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期发起式证券投资基金备案阐述的函》备案。本基金的基金合同于     基金约束东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、完好意思。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、收益和阛阓远景等作念出本质性判断或者保证，也不标明投资于本基金莫得 风险。     本基金标的指数为中证同行存单 AAA 指数，指数代码：931059，由中证指 数有限公司编制。标的指数以 2014 年 12 月 31 日为基日，以 100 点为基点。指 数编制有筹画请参见本招募说明书附件 3，投资者可通过以下旅途查询指数信息： https://www.csindex.com.cn。     本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投 成本基金风险详见招募说明书“风险揭示”章节，包括：证券阛阓全体环境激发的 系统性风险，个别证券突出的非系统性风险，大量赎回或暴跌导致的流动性风险， 基金投资过程中产生的操作风险，因交收背信和投资信用类金融器具激发的信用 风险，基金投资对象与投资策略引致的突出风险等。本基金为指数基金，投资者 投资于本基金靠近追踪谬误遏抑未达约定认识、指数编制机构罢手服务、成份券 暂停上市、摘牌或背信等潜在风险。     本基金风险与收益低于股票型基金、偏股搀和型基金，高于货币阛阓基金。 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数通常的风险收 益特征。     本基金主要投资于同行存单，存在一定的背信风险、信用风险及利率风险。 当同行存单的刊行主体出现背信时，本基金可能靠近无法收取投资收益以至损失                                 招募说明书 本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再合适法则 司法或基金合同约定时，约束东说念主将需要在规按时限内完成调治，可能导致变现损 失；金融阛阓利率波动会导致同行存单阛阓的价钱和收益率的变动，从而影响本 基金投资收益水平。   基金份额净值可能因阛阓中的千般投资品种的价钱变化而出现一定幅度的 波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏空的风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金前，应考究阅读本招募说明书、基 金合同、基金居品贵府撮要等信息暴露文献，全面意志本基金居品的风险收益特 征和居品特性，自主判断基金的投资价值，并根据自身的投资目的、投资期限、 投资训戒、资产情状等判断本基金是否和自身的风险承受才智相适；投资者应充 分议论自身的风险承受才智，感性判断阛阓，对认购（或申购）基金的意愿、时 机、数目等投资行动作出独处决策，赢得基金投资收益，亦自行承担基金投资中 出现的千般风险。   本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基 金主要运作方式设立为允许投资者每个绽开日申购，但对于每份基金份额设定最 短持有期限，最短持有期限内基金份额持有东说念主弗成就该基金份额提议赎回央求。 即投资者要议论在最短持有期限届满前资金弗成赎回的风险。   基金约束东说念主自基金合同班师之日起不进步 1 个月运转办理赎回，对投资者存 在流动性风险。投资者可能靠近基金份额在基金合同班师之日起 1 个月内弗成赎 回的风险。   本基金可投资资产扶持证券，资产扶持证券在国内阛阓尚处发展初期，具有 低流动性、高收益的特征，并存在一定的投资风险。   出现标的指数不合适要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的因 素致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金约束 东说念主召集基金份额持有东说念主大会对处分有筹画进行表决，基金份额持有东说念主大会未班师召 开或就上述事项表决未通过的，基金合同隔断。因而，本基金存在着无法存续的 风险。   本基金是发起式基金，在基金合同班师之日起三年后的对应日，若基金资产                                              招募说明书 边界低于 2 亿元，基金合同自动隔断，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会的方 式延续，投资者将靠近基金合同可能隔断的不确定性风险。   基金的过往功绩并不预示其翌日阐述。基金约束东说念主约束的其他基金的功绩并 不组成新基金功绩阐述的保证。基金约束东说念主依照恪称包袱、憨厚信用、严慎勉力 的原则约束和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金 约束东说念主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金 运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或进步基金总份额的 50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步 50%的情形除外。法 律法则、监管机构另有司法的，从其司法。   本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金约束东说念主履行相应程 序后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相干章节。侧袋机 制实施期间，基金约束东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申购 赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读相干内容并存眷本基金启用侧袋机制时的特定 风险。   本基金暂不向金融机构自营账户（基金约束东说念主自有资金除外）销售，如翌日 本基金绽开向金融机构自营账户公开采售或对发售对象的范围赐与进一步限制， 基金约束东说念主将另行公告。   本基金本次更新招募说明书主要由于调治销售对象及申购业务名额而进行 相应更新，同期对“第三部分 基金约束东说念主”信息进行更新，相干信息更新截止日 为 2024 年 11 月 28 日。除非另有说明，本更新招募说明书其他所载内容截止日 为 2024 年 5 月 11 日，相干财务数据和净值阐述截止日为 2024 年 3 月 31 日（财 务数据未经审计）。 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  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他 相干司法享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务， 应瞩目查阅基金合同。                                             招募说明书                    第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 投资基金 起式证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验更变和补充 存单 AAA 指数 7 天持有期发起式证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任 何灵验更变和补充 有期发起式证券投资基金招募说明书》过甚更新 式证券投资基金基金居品贵府撮要》过甚更新 式证券投资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有不断力的决定、决议、通知等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员 会第三十次会议更变，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的更变 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督约束办法》及颁布机关对其频频作念出                                           招募说明书 的更变 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息暴露约束办法》及颁布机关对其频频作念 出的更变 的《公开召募证券投资基金运作约束办法》及颁布机关对其频频作念出的更变 机关对其频频作念出的更变 日实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机 关对其频频作念出的更变 员会 务的法律主体，包括基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经相干政府部门批准教训并存续的企业法东说念主、作事法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资约束办法》（及颁布机关对其频频作念出的更变）及相干 法律法则司法，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资 的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称                                     招募说明书 者 办理基金份额的申购、赎回、调节、转托管及按时定额投资等业务 会司法的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金约束东说念主签订了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构 投资者基金账户的建立和约束、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结 算、代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非往来过户等 限公司或接受中金基金约束有限公司托福代为办理登记业务的机构 约束的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调节、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金约束东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面阐述的 日历 产计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得进步 3 个月 绽开日                                            招募说明书 范基金约束东说念主所约束的绽开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金约束东说念主 和投资者共同遵命 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 司法的条件，央求将其持有基金约束东说念主约束的、某一基金的基金份额调节为基金 约束东说念主约束的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金调节中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调节中转入 央求份额总额后的余额）进步上一绽开日基金总份额的 10% 银行进款利息、已收尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的节 约                                    招募说明书 款项过甚他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 额净值的方式，将基金调治投资组合的阛阓冲击成安分派给推行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益 不受损伤并得到公正对待 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购 与银行按时进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、因刊行东说念主债务背信 无法进行转让或往来的债券等 运作，由基金约束东说念主、基金约束东说念主推进、基金约束东说念主高档约束东说念主员或基金司理（指 基金约束东说念主职工中具有基金司理经验者，包括但不限于本基金的基金司理，下同） 等东说念主员承诺认购一定金额并持有一按时限的证券投资基金 理东说念主固有资金、基金约束东说念主高档约束东说念主员或基金司理等东说念主员的资金。发起资金认 购本基金的金额不低于 1,000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于 金份额持有期限不少于 3 年的基金约束东说念主推进、基金约束东说念主、基金约束东说念主高档管 理东说念主员或基金司理等东说念主员 刊及《信息暴露办法》司法的互联网网站（包括基金约束东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介                                   招募说明书 基金份额持有东说念主服务的用度 账户进行处置计帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公正对待， 属于流动性风险约束器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，故意账 户称为侧袋账户 致公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确 定性的资产 天的最短持有期限。同期，本基金运转办理赎回业务前，投资者弗成提议赎回或 调节转出央求。本基金运转办理赎回业务后，自基金合同班师日（对于认购份额 而言）或基金份额申购阐述日（对于申购份额而言）至该日后的 6 天内（不含当 日），投资者弗成提议赎回或调节转出央求；该日后的第 6 天起（如为非劳动日 则顺延至下一劳动日），投资者方可提议赎回或调节转出央求 件     以上释义中触及法律法则、业务司法的内容，法律法则、业务司法更变后， 如适用本基金，相干内容以更变后法律法则、业务司法为准。                                        招募说明书                  第三部分 基金约束东说念主   一、基金约束东说念主概况   称呼：中金基金约束有限公司   住所：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室   办公地址：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸三期 B 座 43 层   法定代表东说念主：李金泽   教训日历：2014 年 2 月 10 日   批准教训机关及批准教训文号：中国证监会证监许可201497 号   组织方式：有限劳动公司   注册成本：东说念主民币 6 亿元   存续期限：持续筹谋   揣测东说念主：张显   揣测电话：010-63211122   公司的股权结构如下：           推进称呼               持股比例    中国外洋金融股份有限公司              100%   二、主要东说念主员情况   李金泽先生，董事长，法学博士，外洋金融博士后。历任中国工商银行股份 有限公司法律事务部副处长、处长、副总司理；中国工商银行股份有限公司山西 省分行党委委员、副行长；中国工商银行股份有限公司法律事务部（破费者权益 保护办公室）副总司理（副主任）、外洋业务部副总司理；中国民生银行股份有 限公司新加坡分行筹备组负责东说念主；民生商银外洋控股有限公司首席践诺官兼民银 成本控股有限公司董事会主席。现任中国外洋金融股份有限公司特殊资产部部门 负责东说念主 。   严格先生，董事，约束学学士。历任中国外洋金融股份有限公司财务部副总                                       招募说明书 司理、践诺总司理；中金佳成投资约束有限公司践诺总司理；中金成本运营有限 公司践诺总司理。现任中国外洋金融股份有限公司资产托管部负责东说念主、董事总经 理；Krane Funds Advisors LLC 董事等。    缪延亮先生，董事，玄学博士。历任外舶来品币基金组织经济学家；国度外汇 约束局中央外汇业务中心首席经济学家；中汇储投资有限劳动公司首席经济学 家。现任中国外洋金融股份有限公司研究部践诺负责东说念主、首席策略分析师、董事 总司理。    华海玥女士，董事，经济学学士。历任中国外洋金融股份有限公司销售往来 部、融资融券部副总司理，风险约束部副总司理、践诺总司理、董事总司理。曾 兼任中金浦成投资有限公司风控负责东说念主、中国外洋金融股份有限公司监事会办公 室践诺负责东说念主。现任中国外洋金融股份有限公司风险约束部践诺负责东说念主、董事总 司理。    宗喆先生，董事，高档经济师，工商约束硕士。历任中国工商银行股份有限 公司山东省分行、总行司理、高档司理、副处长；银华长安成本约束（北京）有 限公司（原银华资产成本约束（北京）有限公司）董事总司理；中加基金约束有 限公司副总司理、总司理。现任中金基金约束有限公司总司理、财务负责东说念主、上 海分公司负责东说念主。    李耀光先生，董事，经济学硕士。历任中国农业银行股份有限公司托管业务 部司理，中信证券股份有限公司资产约束部高档司理，摩根士丹利华鑫证券有限 劳动公司（现“摩根士丹利证券（中国）有限公司”）固定收益部司理和副总裁、 全球成本阛阓部副总裁和践诺董事，渤海汇金证券资产约束有限公司成本阛阓部 总司理、金融阛阓部总司理（兼）、不动产投资约束部总司理（兼）、公司副总经 理。现任中金基金约束有限公司副总司理、基金司理、深圳分公司负责东说念主。    庞铁先生，独处董事，高档约束东说念主职工商约束硕士。历任中国东说念主民大学第一 分校西席；国度经济委员会经济法则局科长；国度经济体制更变委员会坐褥司、 国务院经济体制更变办公室产业司处长；中国电信股份有限公司董事会办公室主 任。    李玉泉先生，独处董事，法学博士、研究员，享受国务院“政府特殊津贴”。                                  招募说明书 历任中国东说念主民保障公司办公室副处长、处长，阛阓开采部处长、副总司理，法律 部总司理；中国东说念主民财产保障股份有限公司党委委员、副总裁、合规负责东说念主、上 海分公司总司理；中国东说念主民健康保障股份有限公司党委文告、副董事长、总裁； 中国东说念主民保障集团股份有限公司党委委员、践诺董事、副总裁；和泰东说念主寿保障股 份有限公司总司理。   张晓涛先生，独处董事，约束学博士，教导，博士生导师、博士后互助导师。 历任中央财经大学金融学院院长助理、副院长，外洋经济与贸易学院副院长，财 经研究院院长。现任中央财经大学外洋经济与贸易学院院长，酒鬼酒股份有限公 司、福建圣农发展股份有限公司独处董事。   白娜女士，监事，约束学硕士。历任航天信息股份有限公司审计部审计员； 长盛基金约束有限公司基金司帐；中国外洋金融股份有限公司资产约束部高档经 理。现任中金基金约束有限公司基金运营部负责东说念主。   宗喆先生，总司理、财务负责东说念主。简历同上 。   李耀光先生，副总司理。简历同上。   赖小鹏先生，约束学硕士。历任天弘基金约束有限公司、南边基金约束股份 有限公司、工银瑞信基金约束有限公司销售司理，民生加银基金约束有限公司机 构二部副总监、总监、总司理助理及上海分公司负责东说念主。现任中金基金约束有限 公司副总司理。   席晓峰先生，工学硕士。历任中原证券研究所金融工程分析师，上投摩根基 金约束有限公司风险约束部风险司理，国泰基金约束有限公司稽核监察部总监助 理，中国外洋金融股份有限公司资产约束部副总司理，华泰证券（上海）资产管 理有限公司合规风控部负责东说念主、合规总监、首席风险官、看护长、副总司理，中 金基金约束有限公司副总司理。现任中金基金约束有限公司看护长。   夏静女士，理学硕士。历任普华永说念（深圳）商量有限公司北京分公司风险 约束及里面遏抑服务部司理；中国外洋金融股份有限公司公司稽核部高档司理； 中金基金约束有限公司风险约束部负责东说念主。现任中金基金约束有限公司首席信息                                                 招募说明书 官。    石玉女士，约束学硕士。历任中国科技证券有限劳动公司、华泰都集证券有 限劳动公司职员；天弘基金约束有限公司金融工程分析师、固定收益研究员；中 国外洋金融股份有限公司资产约束部高档研究员、投资司理助理、投资司理。现 任中金基金约束有限公司固定收益部基金司理。约束的公募基金包括：2016 年 7 月 16 日于今担任中金纯债债券型证券投资基金、中金现金管家货币阛阓基金基 金司理，2021 年 10 月 20 日于今担任中金安益 30 天滚动持有短债债券型发起式 证券投资基金基金司理，2022 年 5 月 11 日于今担任中金中证同行存单 AAA 指 数 7 天持有期发起式证券投资基金基金司理，2022 年 11 月 15 日于今担任中金安 盈 90 天持有期中短债债券型证券投资基金基金司理；2017 年 3 月 29 日至 2019 年 2 月 18 日担任中金量化多策略纯真配置搀和型证券投资基金基金司理，2017 年 6 月 2 日至 2018 年 11 月 13 日担任中金丰沃纯真配置搀和型证券投资基金基 金司理，2017 年 7 月 7 日至 2018 年 11 月 15 日担任中金丰鸿纯真配置搀和型证 券投资基金、中金丰颐纯真配置搀和型证券投资基金基金司理，2017 年 9 月 1 日至 2019 年 2 月 18 日担任中金金泽量化精选搀和型发起式证券投资基金基金经 理，2018 年 11 月 8 日至 2020 年 4 月 15 日担任中金金元债券型证券投资基金基 金司理，2019 年 12 月 18 日至 2021 年 1 月 25 日担任中金鑫裕 1 年按时绽开债 券型证券投资基金基金司理，2016 年 12 月 13 日至 2021 年 11 月 25 日担任中金 金利债券型证券投资基金基金司理，2018 年 6 月 21 日至 2021 年 11 月 25 日担 任中金浙金 6 个月按时绽开债券型发起式证券投资基金基金司理，2018 年 11 月 金司理，2019 年 12 月 25 日至 2022 年 3 月 23 日担任中金中债 1-3 年政策性金融 债指数证券投资基金基金司理，2020 年 7 月 3 日至 2023 年 7 月 28 日担任中金 新盛 1 年按时绽开债券型发起式证券投资基金基金司理 。    宗喆先生，工商约束硕士。简历同上。    石玉女士，约束学硕士。简历同上。                                   招募说明书   董珊珊女士，工商约束硕士。历任中国东说念主寿资产约束有限公司固定收益部研 究员、投资司理助理、投资司理，现任中金基金约束有限公司固定收益部基金经 理。  耿帅军先生，理学硕士，历任国泰君安证券股份有限公司研究所金融工程分 析师，中信证券股份有限公司研究部副总裁、金融工程分析师，中国外洋金融股 份有限公司研究部践诺总司理、金融工程分析师。现任中金基金约束有限公司量 化指数部基金司理。  许忠海先生，理学硕士。历任贝迪研发中心（北京）工程师；清廉证券股份 有限公司研究所研究员；中邮创业基金约束股份有限公司研究员、基金司理助理、 基金司理、投资决策委员会委员。现任中金基金约束有限公司权益部基金司理。      三、基金约束东说念主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律行动；                                 招募说明书      四、基金约束东说念主的承诺 建立健全里面遏抑轨制，采取灵验要领，留心违背《中华东说念主民共和国证券法》行 为的发生； 险遏抑轨制，采取灵验要领，留心下列行动的发生：   （1）将基金约束东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事投资；   （2）不公正地对待约束的不同基金财产；   （3） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利 益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）表露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东说念主从事相干的往来行动；   （7）冒昧包袱，不按照司法履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会司法不容的其他行动。 取灵验要领，留心违背基金合同行动的发生； 家相干法律法则及行业表率，憨厚信用、勉力尽责；      五、基金司理承诺 东说念主谋取最大利益；                                   招募说明书 基金投资内容、基金投资筹画等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从 事相干的往来行动；   六、基金约束东说念主的里面遏抑轨制   本基金约束东说念主高度爱重里面风险遏抑，建立了完善的风险约束体系和遏抑体 系，从轨制上保障本基金的表率运作。   （1）保证公司筹谋运作严格遵命国度相干法律、法则和行业监管司法，自 觉形成称职筹谋、表率运作的筹谋想想和筹谋作风；   （2）留心和化解筹谋风险，提高筹谋约束效率，确保筹谋业务的郑重运行 和受托资产的安全完好意思，收尾公司的持续、褂讪、健康发展；   （3）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、完好意思、实时。   （1）首要性原则：公司将里面遏抑劳动手脚公司筹谋中的首要任务，以保 障公司业务的持续、褂讪发展；   （2）健全性原则：里面遏抑劳动必须覆盖公司的通盘业务部门和岗亭，并 涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各项筹谋业务经过与要道；   （3）灵验性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控法度，维 护内控轨制的灵验践诺；   （4）独处性原则：公司必须在精简的基础上教训能充分满足公司筹谋运作 需要的机构、部门和岗亭，各机构、部门和岗亭职能上保持相对独处性；   （5）彼此制约原则：公司里面各部门和岗亭的设立权责分明、彼此牵制， 并通过切实可行的彼此制衡要领来扬弃里面遏抑中的盲点；   （6）防火墙原则：基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他托福资产 实行独处运作，严格分离，分别核算；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的筹谋约束方法裁汰运作成本，提高 经济效益，力求以合理的遏抑成本达到最好的内控恶果，保证公司筹谋约束和基                                 招募说明书 金投资运作合适行业最好操守；   （8）正当合规性原则：公司内控轨制应当合适国度法律、法则、规章和各 项司法；   （9）全面性原则：里面遏抑轨制应当涵盖公司筹谋约束的各个要道，不得 留有轨制上的空缺或缺点；   （10）审慎性原则：制定里面遏抑轨制应当以审慎筹谋、留心和化解风险为 起点；   （11）当令性原则：里面遏抑轨制的制定应当跟着相干法律法则的调治和公 司筹谋计策、筹谋方针、筹谋理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。   （1）组织架构   公司实行董事会指引下的总司理负责制，建立以客户服务为中枢的业务组织 架构，依据计策权术和公司发展需要，对各部门进行创设与调治，强调各部门之 间合理单干、彼此联络、彼此监督。   公司约束层在总司理指引下，考究践诺董事会确定的里面遏抑计策，为了有 效贯彻公司董事会制定的筹谋方针及发展计策，教训了投资决策委员会、风险管 理委员会、居品委员会等专科委员会，分别负责基金投资、风险约束、居品相干 的首要决策。   公司根据独处性与彼此制约、彼此联络原则，在精简的基础上教训满足公司 筹谋运作需要的机构、部门和岗亭。各机构、各部门必须在单干互助的基础上， 明确各岗亭相应的劳动和权柄，建立彼此配合、彼此制约、彼此促进的劳动关系。 通过制定例范的岗亭劳动制、严格的操作法度和合理的劳动法度，使各项劳动规 范化、法度化，灵验留心和支吾可能存在的风险。   （2）内控经过   里面遏抑经过分为事前留心、事中监控与过后完善三个要领。 则，针对本部门和岗亭可能发生的风险制定相应的轨制和时间留心要领；                                招募说明书 行全面的监督与检查，裁汰风险发生的可能性。事中监控的重心在于实施例行和 突击检查、按时与不按时检查以及专项检查与综合检查等； 业务经过进行完善。   为确保公司里面遏抑认识的收尾，公司对各要道的筹谋行动采取一定的遏抑 要领，充分遏抑相应业务风险。主要包括如下方面：   （1）投资约束业务遏抑；   （2）阛阓引申及销售业务遏抑；   （3）信息暴露遏抑；   （4）信息时间系统遏抑；   （5）司帐系统遏抑；   （6）监察稽核遏抑等。   公司对里面遏抑的践诺过程、恶果以及当令性等进行持续的监督。   监察稽核部按时和不按时对公司的里面遏抑、重心技俩进行检查和评价，出 具监察稽核讲演，讲演报公司看护长、总司理。   必要时，公司推进、董事会、践诺监事、总司理和看护长均可要求公司聘任 外部人人就公司内控方面的问题进行检查和评价，并出具专题讲演。外部人人可 以是讼师、注册司帐师或相干方面具有专科常识的东说念主士。   在出现新的阛阓情况、新的金融器具、新时间、新的法律法则等情况，有可 能影响到公司基金投资、平素筹谋约束行动时，董事会下设的专科委员会对公司 的里面遏抑进行全面的检查，审查其正当、合规和灵验性。要是需要作念出一定的 调治，则按司法的法度对里面遏抑轨制进行更变。   （1）基金约束东说念主确知建立、实施和撑持里面遏抑轨制是基金约束东说念主董事会 及约束层的劳动；   （2）上述对于里面遏抑的暴露信得过、准确；                               招募说明书  （3）基金约束东说念主承诺将根据阛阓环境的变化及基金约束东说念主的发展连续完善 里面遏抑轨制。                                              招募说明书                     第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称呼：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东说念主：方合英   成立时辰：1987 年 4 月 20 日   组织方式：股份有限公司   注册成本：489.35 亿元东说念主民币   存续期间：持续筹谋   批准教训文号：中华东说念主民共和国国务院办公厅国办函198714 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号   揣测东说念主：中信银行资产托管部   揣测电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   筹谋范围：保障兼业代理业务；摄取公众进款；披发短期、中期和历久贷款； 办理国表里结算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、 承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供撑持箱服务；结 汇、售汇业务；代理绽开式基金业务；办理黄金业务；黄金出进口；开展证券投 资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投资者托管业务；经国务院银 行业监督约束机构批准的其他业务。（企业照章自主遴聘筹谋技俩，开展筹谋活 动；照章须经批准的技俩，经相干部门批准后依批准的内容开展筹谋行动；不得 从事本市产业政策不容和限制类技俩的筹谋行动。）   本行成立于 1987 年，是中国更变绽开中最早成立的新兴交易银行之一，是                                     招募说明书 中国最早参与国表里金融阛阓融资的交易银行，并以屡创中国当代金融史上多个 第一而蜚声海表里，为中国经济教训作念出了积极孝顺。2007 年 4 月，本行收尾 在上海证券往来所和香港都集往来所 A+H 股同步上市。   本行依托中信集团“金融+实业”综联合质上风，以全面教训“四有”银行、 跨入世界一流银行竞争前哨为发展愿景，相持“憨厚守信、以义取利、郑重审慎、 守正更变、照章合规”，以客户为中心，通过实施“五个当先”2 银行计策，打 造有特色、各别化的中信金融服务模式，向企业客户、机构客户和同行客户提供 公司银行业务、外洋业务、金融阛阓业务、机构业务、投资银行业务、往来银行 业务、托管业务等综合金融处分有筹画；向个东说念主客户提供资产约束业务、私东说念主银行 业务、个东说念主信贷业务、信用卡业务、待业金融业务、放洋金融业务等多元化金融 居品及服务，全处所满足企业、机构、同行及个东说念主客户的综合金融服务需求。   截止讲演期末，本行在国内 153 个大中城市设有 1,451 家营业网点，在境 表里下设中信外洋金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租 赁有限公司、信银答理有限劳动公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行 和浙江临安中信村镇银行股份有限公司 7 家附庸机构。其中，中信外洋金融控 股有限公司子公司中信银行（外洋）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中 国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务答理中心。信银（香港）投资有限公司 在香港和境内设有 3 家子公司。信银答理有限劳动公司为本行全资答理子公司。 中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司都集发起教训的国内首家独处法 东说念主直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东说念主银行中 心。   本行深远把执金融劳动政事性、东说念主民性，历久在党和国度计策大局中找准金 融定位、履行金融职责，相持作念国度计策的古道践行者、实体经济的有劲服务者、 金融强国的积极教训者。经过 30 余年的发展，本行已成为一家总资产边界超 9 万亿元、职工东说念主数超 6.5 万名，具有弘远综合实力和品牌竞争力的金融集团。2023 年，本行在英国《银巨匠》杂志“全球银行品牌 500 强名次榜”中排名第 20 位；本行一级成本在英国《银巨匠》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 19 位。                                            招募说明书   二、主要东说念主员情况   刘成先生，中信银行党委副文告，行长。刘先生现同期担任亚洲金交融作协 会理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并历久供职于 国度发展和更变委员会、国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银 行监事长。刘先生具有丰富的发展更变、财政金融相干劳动训戒，先后就读于中 央财政金融学院金融系、中国东说念主民大学金融学院，获经济学学士、硕士和博士学 位，研究员。   谢志斌先生，中信银行副行长，摊派托管业务。谢先生现兼任中国银联股份 有限公司董事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（期间 挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委 文告、党委委员。此前，谢先生在中国出口信用保障公司历任东说念主力资源部总司理 助理、副总司理、总司理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司 党委文告，河北省分公司负责东说念主、党委文告、总司理。谢先生毕业于中国东说念主民大 学，获经济学博士学位，高档经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至 2019 年 3 月，任中信银行金融同行部副总司理；2015 年 5 月至 2018 年 1 月，任中信银行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行 机构业务部总司理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，接事于中信银行北京分行 （原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总司理、贸易金融部总司理。   三、基金托管业务筹谋情况 约束委员会批准，取得基金托管东说念主经验。中信银行本着“憨厚信用、勉力尽责” 的原则，切实履行托管东说念主职责。   截止 2024 年第一季度末，中信银行托管 367 只公开召募证券投资基金，以 及基金公司、证券公司资产约束居品、相信居品、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总边界达到 14.99 万亿元东说念主民币。                                    招募说明书      四、基金托管东说念主的里面遏抑轨制 务中得到全面严格的贯彻践诺；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管 业务持续、郑重发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时灵验地发 现、分析、遏抑和幸免风险，确保基金财产安全，珍爱基金份额持有东说念主利益。 风险遏抑和风险留心劳动；托管部内设内控合规岗，故意负责托管部里面风险控 制，对基金托管业务的各个劳动要道和业务经过进行独处、客不雅、公正的稽核监 察。 的司法，以遏抑和留心基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业 务约束办法》、       《中信银行基金托管业务里面遏抑约束办法》和《中信银行托管业 务内控检查实施笃定》等一整套规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个环 节，保证证券投资基金托管业务正当、合规、持续、郑重发展。 等，从轨制上、东说念主员上保证基金托管业务郑重发展；建立了安全撑持基金财产的 物资条件，对业务运行场面实行顽固约束，在关键部门和岗亭教训了安全隐秘区， 安设了摄像、灌音监控系统，保证基金信息的安全；建立严实的里面遏抑防地和 业务授权约束等轨制，确保所托管的基金财产独处运行；营造细腻的里面遏抑环 境，开展多种方式的持续培训，加强职业说念德教训。      五、基金托管东说念主对基金约束东说念主运作基金进行监督的方法和法度   基金托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、基金合同、托 管契约和相干法律法则及规章的司法，对基金的投资运作、基金资产净值揣度、 基金份额净值揣度、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、 相干信息暴露、基金宣传推介材料中登载的基金功绩阐述数据等进行监督和核 查。                                 招募说明书   如基金托管东说念主发现基金约束东说念主违背《基金法》、                       《运作办法》、                             《信息暴露办法》、 基金合同和相干法律法则及规章的行动，将实时以书面方式通知基金约束东说念主限期 纠正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金约束东说念主改 正。基金托管东说念主发现基金约束东说念主有首要违游记动或违纪事项未能在限期内纠正 的，基金托管东说念主将以书面方式讲演中国证监会。                                      招募说明书                   第五部分 相干服务机构 一、基金份额发售机构 （1）直销柜台 称呼：中金基金约束有限公司 住所：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室 办公地址：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸大厦 B 座 43 层 法定代表东说念主：李金泽 揣测东说念主：直销客服组 客户服务电话：400-868-1166 传真：010-66159121 网站：www.ciccfund.com （2）网上直销 微信公众号：中金基金 （1）中国银行股份有限公司 网址：https://www.boc.cn/ 电话：95566 （2）中国教训银行股份有限公司 网址：http://www.ccb.com/ 电话：95533 （3）交通银行股份有限公司 网址：http://www.bankcomm.com/ 电话：95559 （4）招商银行股份有限公司 网址：http://www.cmbchina.com/ 电话：95555                                      招募说明书 （5）中信银行股份有限公司 网址：https://www.citicbank.com/ 电话：95558 （6）兴业银行股份有限公司 网址：http://www.cib.com.cn/ 电话：95561 （7）中国民生银行股份有限公司 网址：https://www.cmbc.com.cn/ 电话：95568 （8）祯祥银行股份有限公司 网址：https://bank.pingan.com/ 电话：95511-3 （9）宁波银行股份有限公司 网址：http://www.nbcb.com.cn/ 电话：95574 （10）北京农村交易银行股份有限公司 网址：https://www.bjrcb.com/ 电话：96198 （11）中信期货有限公司 网址：http://www.citicsf.com/ 电话：400-990-8826 （12）国泰君安证券股份有限公司 网址：http://www.gtja.com/ 电话：95521 （13）中信建投证券股份有限公司 网址：http://www.csc108.com/ 电话：400-888-8108 （14）国信证券股份有限公司 网址：http://www.guosen.com.cn/                                         招募说明书 电话：95536 （15）招商证券股份有限公司 网址：http://www.cmschina.com/ 电话：95565 （16）广发证券股份有限公司 网址：http://www.gf.com.cn/ 电话：95575 （17）中信证券股份有限公司 网址：http://www.cs.ecitic.com/newsite/ 电话：95548 （18）中国星河证券股份有限公司 网址：http://www.chinastock.com.cn/ 电话：95551 （19）海通证券股份有限公司 网址：http://www.htsec.com/ 电话：95553 （20）申万宏源证券有限公司 网址：https://www.swhysc.com/ 电话：95523 （21）兴业证券股份有限公司 网址：https://www.xyzq.com.cn/ 电话：95562 （22）长江证券股份有限公司 网址：https://www.95579.com/ 电话：95579 （23）国投证券股份有限公司 网址：http://www.essence.com.cn/ 电话：95517 （24）民生证券股份有限公司                                    招募说明书 网址：https://www.mszq.com/ 电话：95376 （25）华泰证券股份有限公司 网址：https://www.htsc.com.cn/ 电话：95597 （26）中信证券（山东）有限劳动公司 网址：http://sd.citics.com/ 电话：95548 （27）东兴证券股份有限公司 网址：http://www.dxzq.net/ 电话：95309 （28）长城证券股份有限公司 网址：http://www.cgws.com/ 电话：95514 （29）光大证券股份有限公司 网址：http://www.ebscn.com/ 电话：95525 （30）中信证券华南股份有限公司 网址：http://www.gzs.com.cn/ 电话：95548 （31）东北证券股份有限公司 网址：https://www.nesc.cn/ 电话：95360 （32）上海证券有限劳动公司 网址：https://www.shzq.com/ 电话：400-891-8918 （33）国联证券股份有限公司 网址：http://www.glsc.com.cn/ 电话：95570                                       招募说明书 （34）祯祥证券股份有限公司 网址：https://stock.pingan.com/ 电话：95511 转 8 （35）华安证券股份有限公司 网址：http://www.hazq.com/ 电话：95318 （36）东莞证券股份有限公司 网址：https://www.dgzq.com.cn/ 电话：95328 （37）东海证券股份有限公司 网址：https://www.longone.com.cn/ 电话：95531 （38）中银外洋证券股份有限公司 网址：http://www.bocichina.com/ 电话：400-620-8888 （39）华西证券股份有限公司 网址：http://www.hx168.com.cn/ 电话：95584 （40）申万宏源西部证券有限公司 网址：https://www.swhysc.com/ 电话：400-889-5523 （41）中航证券有限公司 网址：https://www.avicsec.com/ 电话：95335 （42）德邦证券股份有限公司 网址：https://www.tebon.com.cn/ 电话：400-8888-128 （43）西部证券股份有限公司 网址：https://www.west95582.com/                                      招募说明书 电话：95582 （44）华鑫证券有限劳动公司 网址：http://www.cfsc.com.cn/ 电话：95323 （45）中国中金资产证券有限公司 网址：http://www.ciccwm.com/ 电话：95532 （46）国金证券股份有限公司 网址：http://www.gjzq.com.cn/ 电话：95310 （47）华宝证券股份有限公司 网址：https://www.cnhbstock.com/ 电话：400-820-9898 （48）天风证券股份有限公司 网址：https://www.tfzq.com/ 电话：95391 （49）中邮证券有限劳动公司 网址：http://www.cnpsec.com.cn/ 电话：400-888-8005 （50）华金证券股份有限公司 网址：https://www.huajinsc.cn 电话：956011 （51）北京汇成基金销售有限公司 网址：https://www.hcfunds.com/ 电话：400-055-5728 （52）上海基煜基金销售有限公司 网址：http://www.jigoutong.com/ 电话：021-6537-0077 （53）北京和讯在线信息商量服务有限公司                                    招募说明书 网址：www.hexun.com 电话：010-85650688 （54）上海挖财基金销售有限公司 网址：https://wacaijijin.com/ 电话：021-50810673 （55）上海陆享基金销售有限公司 网址：http://www.luxxfund.com/ 电话：021-53398816 （56）腾安基金销售（深圳）有限公司 网址：www.txfund.com 电话：95017 （57）上海天天基金销售有限公司 网址：fund.eastmoney.com 电话：95021 （58）上海好买基金销售有限公司 网址：www.howbuy.com 电话：400-700-9665 （59）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 网址：www.fund123.cn 电话：95188-8 （60）上海长量基金销售投资照拂人有限公司 网址：www.erichfund.com 电话：400-820-2899 （61）浙江同花顺基金销售有限公司 网址：www.5ifund.com 电话：952555 （62）上海利得基金销售有限公司 网址：www.leadfund.com.cn                                      招募说明书 电话：400-032-5885 （63）南京苏宁基金销售有限公司 网址：www.snjijin.com 电话：95177 （64）济安资产（北京）基金销售有限公司 网址：www.jianfortune.com 电话：400-673-7010 （65）上海万得基金销售有限公司 网址：www.520fund.com.cn 电话：400-821-0203 （66）上海联泰基金销售有限公司 网址：www.66zichan.com 电话：400-118-1188 （67）珠海盈米基金销售有限公司 网址：www.yingmi.cn 电话：020-89629066 （68）上海陆金所基金销售有限公司 网址：https://lupro.lufunds.com/ 电话：400-821-9031 （69）北京雪球基金销售有限公司 网址：https://danjuanfunds.com/ 电话：010-57319532 （70）京东肯特瑞基金销售有限公司 网址：kenterui.jd.com 电话：95118 （71）阳光东说念主寿保障股份有限公司 网址：http://www.sinosig.com/ 电话：95510                                      招募说明书 （72）东方资产证券股份有限公司 网址：http://www.xzsec.com/ 电话 95357 （73）北京度小满基金销售有限公司 网址：http://www.duxiaoman.com/ 电话：95055 二、登记机构 称呼：中金基金约束有限公司 住所：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室 办公地址：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸大厦 B 座 43 层 法定代表东说念主：李金泽 电话：010-63211122 传真：010-66159121 揣测东说念主：白娜 三、出具法律意见书的讼师事务所 称呼：上海市通力讼师事务所 住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 负责东说念主：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 承办讼师：安冬、陆奇 揣测东说念主：陆奇 四、审计基金财产的司帐师事务所 称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊庸俗合伙）                                    招募说明书 住所：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 办公楼 8 层 办公地址：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 办公楼 8 层 践诺事务合伙东说念主：邹俊 电话：010-85085000 传真：010-85185111 签章注册司帐师：程海良、贾君宇 揣测东说念主：程海良                                            招募说明书                    第六部分 基金的召募    本基金由基金约束东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 过甚他相干司法召募，召募央求于 2022 年 4 月 13 日经中国证监会证监许可 ﹝2022﹞782 号文准予注册，并于 2022 年 5 月 11 日经中国证监会证券基金机构 监管部基金成立备案函〔2022〕507 号《对于中金中证同行存单 AAA 指数 7 天 持有期发起式证券投资基金备案阐述的函》备案。    本基金召募期自 2022 年 4 月 26 日至 2022 年 5 月 9 日止，共召募份额    本基金的基金类型为搀和型证券投资基金，运作方式为契约型绽开式，对每 份基金份额设立 7 天的最短持有期限，存续期限为不按时，标的指数为中证同行 存单 AAA 指数。                                     招募说明书              第七部分 基金合同的班师   一、基金合同的班师   本基金的基金合同于 2022 年 5 月 11 日班师。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产边界   《基金合同》班师之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基 金合同自动隔断，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。   《基金合同》班师满三年后陆续存续的，在基金存续期内，一语气 20 个劳动 日出现基金份额持有东说念主数目活气 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金约束东说念主应当在按时讲演中赐与暴露；一语气 60 个劳动日出现前述情形的，基 金约束东说念主应当在 10 个劳动日向中国证监会讲演并提议处分有筹画，如持续运作、 调节运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并于 6 个月内召集基金份 额持有东说念主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有司法时，从其司法。                                  招募说明书            第八部分 基金份额的申购与赎回      一、基金的运作方式   本基金每个绽开日绽开申购，但对每份基金份额设立 7 天的最短持有期限。 同期，本基金运转办理赎回业务前，投资者弗成提议赎回或调节转出央求。   本基金运转办理赎回业务后，自基金合同班师日（对于认购份额而言）或基 金份额申购阐述日（对于申购份额而言）至该日后的 6 天内（不含当日），投资 者弗成提议赎回或调节转出央求；该日后的第 6 天起（如为非劳动日则顺延至下 一劳动日），投资者方可提议赎回或调节转出央求。      二、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金约束东说念主 在招募说明书或其他相干公告中列明，或在基金约束东说念主网站公示。基金约束东说念主可 根据情况变更或增减销售机构，并在基金约束东说念主网站公示。基金投资者应当在销 售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份 额的申购与赎回。      三、申购和赎回的绽开日实时辰   投资者在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券往来 所、深圳证券往来所的平素往来日的往来时辰，但基金约束东说念主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的司法公告暂停申购、赎回时除外。绽开日的具体业 务办理时辰在招募说明书或相干公告中载明。   基金合同班师后，若出现不可抗力，或者新的证券往来阛阓、证券往来所交 易时辰变更或其他特殊情况，基金约束东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时辰进行 相应的调治，但应在实施日前依照《信息暴露办法》的相干司法在司法媒介上公 告。                                      招募说明书   本基金自 2022 年 6 月 10 日起绽开日常申购赎回业务。   本基金每个绽开日绽开申购，但对每份基金份额设立 7 天的最短持有期限。 同期，本基金运转办理赎回业务前，投资者弗成提议赎回或调节转出央求。   本基金运转办理赎回业务后，自基金合同班师日（对于认购份额而言）或基 金份额申购阐述日（对于申购份额而言）至该日后的 6 天内（不含当日），投资 者弗成提议赎回或调节转出央求；该日后的第 6 天起（如为非劳动日则顺延至下 一劳动日），投资者方可提议赎回或调节转出央求。   基金约束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者调节。投资者在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或调节 央求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日基金份额 申购、赎回的价钱。   四、申购与赎回的原则 值为基准进行揣度； 业务办理时辰收尾后不得打消； 序赎回； 处理司法等，在遵命基金合同和招募说明书司法的前提下，以各销售机构的具体 司法为准； 投资者的正当权益不受损伤并得到公正对待。   基金约束东说念主可在不违背法律法则的情况下，对上述原则进行调治。基金约束 东说念主必须在新司法运转实施前依照《信息暴露办法》的相干司法在司法媒介上公告。                                   招募说明书   五、申购与赎回的法度   投资者必须根据销售机构司法的法度，在绽开日的具体业务办理时辰内提议 申购或赎回的央求。   投资者申购基金份额时，必须在司法的时辰内全额托付申购款项，不然所提 交的申购央求不成立。投资者在司法的时辰内全额托付申购款项，申购成立；登 记机构阐述基金份额时，申购班师。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，必须持有充足的基金份额余额，不然所提交 的赎回央求不成立。基金份额持有东说念主在司法的时辰内递交赎回央求，赎回成立； 登记机构阐述赎回时，赎复活效。   投资者 T 日赎回央求班师后，基金约束东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。遇往来所或往来阛阓数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其他非基金约束东说念主及基金托管东说念主所能遏抑的身分影响业务处理经过，则 赎回款顺延至上述情形扬弃后划往投资者银行账户。在发生精深赎回或基金合同 载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合 同相干条目处理。   基金约束东说念主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰 进行调治，基金约束东说念主必须在调治实施前依照《信息暴露办法》的相干司法在规 定媒介上公告。   基金约束东说念主应以往来时辰收尾前受理灵验申购和赎回央求确今日手脚申购 或赎回央求日（T 日），在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的 灵验性进行阐述。T 日提交的灵验央求，投资者应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售机构或以销售机构司法的其他方式查询央求的阐述情况。若申购不成立或 无效，则申购款项本金退还给投资者，基金约束东说念主及基金托管东说念主不承担该反璧款 项产生的利息等损失。因投资者未实时进行查询而形成的后果由其自行承担。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定班师，而仅代表销售                                     招募说明书 机构如实接收到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐述以登记机构的阐述结果 为准。对于申购、赎回央求及份额的阐述情况，投资者应实时查询并妥善期骗合 法权利。因投资东说念主怠于履行该项查询等各项义务，致使其相干权益受损的，基金 约束东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。   基金约束东说念主不错在法律法则允许的范围内对上述申购和赎回央求的阐述时 间进行调治，并必须在调治实施日前按照《信息暴露办法》的相干司法在司法媒 介上公告。   六、申购和赎回的数目限制 金额为 10 元（含申购费），追加申购最低金额为单笔 10 元（含申购费）。 额为 10 元（含申购费），追加申购最低金额为单笔 10 元（含申购费），网上直销 单笔往来上限及单日累计往来上限请参照网上直销说明。 申购费），追加申购的最低金额为单笔 10 元（含申购费）；各销售机构对最低申 购名额及往来级差有其他司法的，以各销售机构的业务司法为准。 份基金份额。若基金份额持有东说念主某笔往来类业务（如赎回、基金调节、转托管等） 导致在销售机构单个基金往来账户保留的基金份额余额少于 10 份时，则基金管 理东说念主有权将投资东说念主在该账户保留的本基金份额一次性沿途赎回。 份额总额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或进步 翌日本基金绽开向金融机构自营账户公开采售或对发售对象的范围赐与进一步 限制，基金约束东说念主将另行公告。   本基金单一投资者单日申购金额不进步 1000 万元（个东说念主、公募资产约束产                                 招募说明书 品除外）。基金约束东说念主不错调治单一投资者单日申购金额上限，具体司法请参见 更新的招募说明书或相干公告。 参见更新的招募说明书或相干公告。 参见更新的招募说明书或相干公告。 申购比例上限，具体司法请参见更新的招募说明书或相干公告。 基金约束东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。 基金约束东说念主基于投资运作与风险遏抑的需要，可采取上述要领对基金边界赐与控 制。具体见基金约束东说念主相干公告。 份额的数目限制。基金约束东说念主必须在调治实施前依照《信息暴露办法》的相干规 定在司法媒介上公告。   七、申购用度和赎回用度   投资者在申购本基金基金份额时不支付申购用度，但对基金份额收取销售服 务费。   本基金对每份基金份额设立 7 天的最短持有期限，不再收取赎回费。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的相干司法在司法媒介 上公告。 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作表率遵摄影干法律法则以及                                        招募说明书 监管部门、自律司法的司法。 额持有东说念主权益产生本质性不利影响的情形下，根据阛阓情况制定基金促销筹画， 按时或不按时地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，基金约束东说念主不错适应 调低基金销售费率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展有判袂的费率优惠行动。   八、申购份额与赎回金额的揣度   申购份额＝申购金额/申购日基金份额净值   上述揣度结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资者投资 1,000,000 元申购本基金基金份额，假定申购当日基金份 额净值为 1.0150 元，则其可得到的申购份额为：   申购份额=1,000,000/1.0150=985,221.67 份   赎回金额的揣度方法如下：   赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值   上述揣度结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资者在 T 日赎回 10,000 份基金份额，假定赎回当日基金份额净值 为 1.2500 元，持恐怕辰为 7 天，本基金不收取赎回费，其赢得的赎回金额揣度 如下：   赎回金额＝1.2500×10,000＝12,500.00 元   即：赎回 10,000 份基金份额，假定赎回当日基金份额净值为 1.2500 元，持 恐怕辰为 7 天，则其赢得的赎回金额为 12,500.00 元。   本基金基金份额净值的揣度，均保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市                                      招募说明书 后揣度，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适应法度，不错适应延长计 算或公告。   如按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行确招供能 引起基金份额净值剧烈波动的，为珍爱基金份额持有东说念主利益，基金约束东说念主与基金 托管东说念主协商一致后，不错临时增多基金份额净值的保留位数并以此进行阐述，并 在阐述完成后赐与收复，具体保留位数以届时公告为准。   申购的灵验份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，灵验份额单元为 份，上述揣度结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   赎回金额为按推行阐述的灵验赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应 的用度，赎回金额单元为元。上述揣度结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金约束东说念主可断绝或暂停接受投资者的申购央求： 投资东说念主的申购央求。 产净值。 份额的比例达到或者进步 50%，或者变相遁藏 50%集中度的情形时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额持有东说念主利益的情形。                                  招募说明书 基金登记系统或基金司帐系统无法平素运行。 格且采取估值时间仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金约束东说念主应当暂停接受基金申购央求。 单日净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述除第 4、5、9 项之外的暂停申购情形之一且基金约束东说念主决定暂停接 受投资者的申购央求时，基金约束东说念主应当根据相干司法在司法媒介上刊登暂停申 购公告。要是投资者的申购央求被沿途或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将 退还给投资者，基金约束东说念主及基金托管东说念主不承担该反璧款项产生的利息等损失。 在暂停申购的情况扬弃时，基金约束东说念主应实时收复申购业务的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金约束东说念主可暂停接受投资者的赎回央求或减速支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项。 产净值。 约束东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 格且采取估值时间仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金约束东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。                                  招募说明书   发生上述情形之一且基金约束东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 约束东说念主应按司法报中国证监会备案，根据相干司法在司法媒介上刊登暂停赎回公 告，已阐述的赎回央求，基金约束东说念主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可 支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎回央求东说念主，未支付部分可 缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相干条目处理。基金份额 持有东说念主在央求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分赐与打消。在暂停赎回 的情况扬弃时，基金约束东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。   十一、精深赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金 调节中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调节中转入央求份额 总额后的余额）进步前一绽开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了精深赎回。   当基金出现精深赎回时，基金约束东说念主不错根据基金那时的资产组合情状决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金约束东说念主觉得有才智支付投资东说念主的沿途赎回央求时， 按平素赎回法度践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金约束东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有困难或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金约束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户 赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东说念主在提交赎回央求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的， 将自动转入下一个绽开日陆续赎回，直到沿途赎回为止；遴聘取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回央求将被打消。缓期的赎回央求与下一绽开日赎回央求一并 处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础揣度赎回金额，依此类推， 直到沿途赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回                                  招募说明书 部分作自动缓期赎回处理。   （3）如发生单个绽开日内单个基金份额持有东说念主央求赎回的基金份额进步前 一绽开日的基金总份额的 25%时，本基金约束东说念主不错对该单个基金份额持有东说念主办 有的赎回央求实施缓期办理具体要领如下：缓期的赎回央求将自动与下一个绽开 日赎回央求一并处理，无优先权并以下一绽开日的基金份额净值为基础揣度赎回 金额，依此类推，直到沿途赎回为止。如该单个基金份额持有东说念主在提交赎回央求 时未作明确遴聘，未能赎回部分作自动缓期赎回处理。对于此类持有东说念主未进步上 述比例的部分，基金约束东说念主有权根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎 回”的方式与其他持有东说念主的赎回央求一并办理。然而，如斯类持有东说念主在提交赎回 央求时遴聘取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回央求将被打消。   （4）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上（含本数）发生精深赎回，如基金管 理东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错减速支 付赎回款项，但不得进步 20 个劳动日，并应当在司法媒介上进行公告。   当发生上述精深赎回并缓期办理时，基金约束东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书司法的其他方式在 3 个往来日内通知基金份额持有东说念主，说明相干处理方 法，并在 2 日内在司法媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 相干司法，最迟于再行绽开日在司法媒介上刊登再行绽开申购或赎回的公告；也 不错根据推行情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时辰，届时不再另行 发布再行绽开的公告。   十三、基金调节   基金约束东说念主不错根据相干法律法则以及基金合同的司法决定开办本基金与                                招募说明书 基金约束东说念主约束的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费， 相干司法由基金约束东说念主届时根据相干法律法则及基金合同的司法制定并公告，并 提前奉告基金托管东说念主与相干机构。   十四、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金约束东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会招供的往来场面或者往来方式进行份额转让的央求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金约束东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金约束东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十五、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形 而产生的非往来过户以及登记机构招供、合适法律法则的其他非往来过户，或者 按摄影干法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理的行动。不管在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资者或者是按 摄影干法律法则或国度有权机关要求的方式进行处理。   秉承是指基金份额持有东说念主示寂，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据班师司法文书将基金份额持有东说念主办有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基 金登记机构要求提供的相干贵府，对于合适条件的非往来过户央求按基金登记机 构的司法办理，并按基金登记机构司法的法度收费。   十六、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照司法的法度收取转托管费。                                  招募说明书   十七、按时定额投资筹画   基金约束东说念主不错为投资者办理按时定额投资筹画，具体司法由基金约束东说念主另 行司法。投资者在办理按时定额投资筹画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金约束东说念主在相干公告或更新的招募说明书中所司法的按时定 额投资筹画最低申购金额。   十八、基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、合适法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   如相干法律法则允许基金约束东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金约束东说念主将制定和实施相应的业务司法，并可收取一定的手续费。   十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的司法或相干公告。                                    招募说明书             第九部分 基金的投资   一、投资认识   精细追踪标的指数，争取在扣除各项用度之前赢得与标的指数通常的总回 报，追求追踪偏离度和追踪谬误最小化。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地收尾投资目 标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国 债、地方政府债券、央行单据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离往来 可转债的纯债部分、政府扶持债券、政府扶持机构债券等）、短期融资券（含超 短期融资券）、中期单据等非金融企业债务融资器具、资产扶持证券、债券回购、 银行进款（包括按时进款、契约进款、通知进款等）、现金等货币阛阓器具等， 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会 的相干司法）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调节债券（可分离往来可转债的纯债部 分除外）、可交换债券过甚他带有权益属性的金融器具。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行适应 法度后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 的 80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适应法度后， 以变更后的比例为准，本基金的投资比例会作念相应调治。                                 招募说明书   三、投资策略   本基金为指数基金，主要采取抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指 数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或遴聘非成份券手脚替代，构 造与标的指数风险收益特征通常的资产组合，以收尾对标的指数的灵验追踪。   在平素阛阓情况下，本基金力求日均追踪偏离度的都备值不进步 0.2%，年 化追踪谬误不进步 2%。如因指数编制司法调治或其他身分导致追踪谬误进步上 述范围，基金约束东说念主应采取合理要领幸免追踪谬误进一步扩大。   当标的指数成份券发生显然负面事件靠近退市或背信风险，且指数编制机构 暂未作出调治的，基金约束东说念主应当按照持有东说念主利益优先的原则，履行里面决策程 序后实时对相干成份券进行调治。   本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析，登第流动性较 好的成份券构建组合，对标的指数的久期等方针进行追踪，达到复制标的指数、 裁汰往来成本的目的。   对于阛阓流动性不及、因法律法则原因个别成份券被限制投资等情况，本基 金无法赢得对个别成份券充够数目的投资时，基金约束东说念主将通过投资其他成份 券、非成份券等方式进行替代。   为了在一定进程上弥补基金用度，基金约束东说念主还不错在遏抑风险的前提下， 使用其他投资策略。举例，基金约束东说念主不错利用银行间阛阓与往来所阛阓，或债 券一、二级阛阓间的套利契机进行跨阛阓套利；还不错使用事件驱动策略，即通 过分析首要事件发生对投资标的订价的影响而进行套利；也不错使用公允价值策 略，即通过对债券阛阓价钱与模子价钱偏离度的研究，采取相应的增/减仓操作； 或运用杠杆旨趣进行回购往来等。   翌日，跟着阛阓的发展和基金约束运作的需要，基金约束东说念主不错在不改变投 资认识的前提下，遵守法律法则的司法并履行适应法度后，相应调治或更新投资 策略，并在招募说明书更新中公告。                                    招募说明书   四、投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于 标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的 80%；   （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资器具、资产扶持证券剩余期 限或回售期限在 397 天以内（含 397 天）；   （4）本基金投资的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单的期限 在 1 年以内（含 1 年）；   （5）本基金主动投资的金融器具（包括同行存单、信用债、非金融企业债 务融资器具、银行进款、相干机构手脚原始权益东说念主的资产扶持证券及中国证监会 认定的其他品种）的主体信用评级不低于 AAA；信用评级主要参照最近一个会 计年度的主体信用评级，要是对刊行东说念主同期有两家以上境内评级机构（不包含中 债资信）评级的，应采取孰低原则确定其评级；本基金持有上述金融器具期间， 要是其信用评级下跌不再合适前述法度，应在评级讲演发布之日起 3 个月内调治 至合适约定；   （6）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的 10%， 完全按摄影干指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制；   （7）本基金约束东说念主约束的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10%；完全按摄影干指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （8）本基金投资于覆没交易银行的银行进款过甚刊行的同行存单、债券、 相干机构手脚原始权益东说念主的资产扶持证券及中国证监会认定的其他金融器具占 基金资产净值的比例揣度不得进步 10%；   （9）本基金投资于覆没原始权益东说念主的千般资产扶持证券的比例，不得进步                                  招募说明书 基金资产净值的 10%；   （10）本基金持有的沿途资产扶持证券，其市值不得进步基金资产净值的   （11）本基金持有的覆没（指覆没信用级别）资产扶持证券的比例，不得超 过该资产扶持证券边界的 10%；   （12）本基金约束东说念主约束的沿途基金投资于覆没原始权益东说念主的千般资产扶持 证券，不得进步其千般资产扶持证券揣度边界的 10%；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；   （14）本基金投入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；   （15）基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得进步基金资产净值 的 10%；因证券阛阓波动、基金边界变动等基金约束东说念主之外的身分致使基金不符 合该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）法律法则及中国证监会司法的和基金合同约定的其他投资限制。   除（2）、       （5）、          （13）和（16）条外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金边界变动、标的指数成份券调治、标的指数成份券流动性限制等基金约束东说念主之 外的身分致使基金投资比例不合适上述司法投资比例的，基金约束东说念主应当在 10 个往来日内进行调治，但中国证监会司法的特殊情形除外。法律法则另有司法的， 从其司法。   基金约束东说念主应当自基金合同班师之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自本基金合同班师之日起运转。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金约束东说念主在 履行适应法度后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的司法为准。                                     招募说明书   为珍爱基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背司法向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而法律法则或中国证监会另有司法的除外；   （5）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱过甚他不方正的证券往来行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会及基金合同司法不容的其他行动。   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主过甚控股推进、推行 遏抑东说念主或者与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联往来的，应当合适基金的投资认识和投资策略，遵守基金份 额持有东说念主利益优先原则，留心利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公正合理价钱践诺。相干往来必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与暴露。首要关联往来应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   如法律法则或监管部门取消或调治上述不容性司法，基金约束东说念主在履行适应 法度后，本基金可不受上述司法的限制或按调治后的司法践诺，但须提前公告。   五、标的指数与功绩比拟基准   本基金的标的指数是中证同行存单 AAA 指数。   中证同行存单 AAA 指数由中证指数有限公司编制发布，该指数样本由在银 行间阛阓上市的主体评级为 AAA、刊行期限 1 年及以下的同行存单组成，指数 采取市值加权揣度，以反馈信用评级为 AAA 的同行存单的全体阐述。   翌日若出现标的指数不合适要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之 外的身分致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金约束东说念主应当自该情形发生之日起十个劳动日向中国证监会讲演并提议处分方                                        招募说明书 案，如更换基金标的指数、调节运作方式，与其他基金合并、或者隔断基金合同 等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决，基金份额持有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同隔断。       自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处分有筹画确按时辰，基金约束 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息遵守基金份额持有东说念主 利益优先原则撑持基金投资运作。       中证同行存单 AAA 指数收益率*95%+银行东说念主民币一年按时进款利率（税后） *5%       若基金标的指数发生变更，基金功绩比拟基准随之变更，由基金约束东说念主根据 标的指数变更情形履行对应适应法度，并在调治实施前依照《信息暴露办法》的 相干司法在中国证监会司法媒介上刊登公告。       六、风险收益特征       本基金风险与收益低于股票型基金、偏股搀和型基金，高于货币阛阓基金。 本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具有与标的指数通常的风险收 益特征。       七、基金约束东说念主代表基金期骗相干权利的处理原则及方法 份额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不当利益。       八、侧袋机制的实施和投资运作安排       当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐师事                                                招募说明书 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施法度、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”等相干 章节的司法。      九、基金投资组合讲演      基金约束东说念主的董事会及董事保证本讲演中所载贵府不存在不实纪录、误导性 述说或首要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好意思性承担个别及连带劳动。      基金托管东说念主根据本基金合同司法，复核了本讲演中的财务方针、净值阐述和 投资组合讲演等内容，保证复核内容不存在不实纪录、误导性述说或者首要遗漏。      以下内容摘自中金中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期发起式证券投资基金                                           占基金总资产的比例 序号        技俩          金额（元）                                              （%）       其中：股票                         -                -       其中：债券            278,680,422.59            99.08          资产扶持证                      -                -       券       其中：买断式回购的                       -               -       买入返售金融资产       付金揣度                                                               招募说明书      （1）讲演期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本讲演期末未持有股票。      （2）讲演期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本讲演期末未持有港股通股票。 细      本基金本讲演期末未持有股票。 序           债券品种            公允价值（元）             占基金资产净值比例（％） 号      其中：政策性金融债                20,377,213.11                      7.77 细                                                               占基金 序                                   数目                        资产净       债券代码           债券称呼                    公允价值（元） 号                                  （张）                        值比例                                                               （％） 券投资明细      本基金本讲演期末未持有资产扶持证券。                                     招募说明书 明细     本基金本讲演期末未持有贵金属。 细     本基金本讲演期末未持有权证。     （1）讲演期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细     本基金本讲演期末未持有股指期货。     （2）本基金投资股指期货的投资政策     本讲演期末本基金未持有股指期货。     （1）本期国债期货投资政策     本基金本讲演期末未持有国债期货。     （2）讲演期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细     本基金本讲演期末未持有国债期货。     （3）本期国债期货投资评价     本基金本讲演期末未持有国债期货。     （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案调 查，或在讲演编制日前一年内受到公开贬低、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国农业银行股份有限公司、北京 银行股份有限公司、广发银行股份有限公司本期出现被监管部门立案走访或在报 告编制日前一年内受到公开贬低、处罚的情形。     本基金对上述主体所刊行证券的投资决策法度合适相干法律法则、基金合同 及公司投资轨制的要求。     （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同司法的备选股票库     本基金投资的前十名股票未超出基金合同司法的备选股票库。                                    招募说明书 序号      称呼              金额（元）  本基金本讲演期末未持有处于转股期的可调节债券。  本基金本讲演期末未持有股票。  由于四舍五入的原因，分项之和与揣度项之间可能存在尾差。                                                              招募说明书                       第十部分 基金的功绩    基金约束东说念主依照恪称包袱、憨厚信用、严慎勉力的原则约束和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其翌日表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金基金合同班师日为 2022 年 5 月 11 日，基金功绩数据截止 2024 年 3 月 31 日。                                    功绩比      功绩比拟                            净值收                    净值收             较基准      基准收益              ②－       阶段                   益率标                      ①－③                    益率①             收益率      率法度差               ④                            准差②                                     ③         ④ 基金合同班师日起 至 2022 年 12 月 31   1.09%   0.02%    1.30%   0.02%   -0.21%    0.00% 日 至 2023 年 12 月 31   2.14%   0.01%    2.47%   0.01%   -0.33%    0.00% 日 至 2024 年 3 月 31    0.65%   0.01%    0.63%   0.01%   0.02%     0.00% 日 基金合同班师日起 至 2024 年 3 月 31    3.92%   0.01%    4.46%   0.01%   -0.54%    0.00% 日                                招募说明书              第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的千般有价证券、银行进款本息、基金应收款项 以过甚他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相干法律法则、表随心文献为本基金开立资金账户、证券结 算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金约束东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相 独处。   四、基金财产的撑持和贬责   本基金财产独处于基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主撑持。基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律劳动，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和基金合同的司法贬责外，基金财产不得被贬责。   基金约束东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章打消或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金约束东说念主约束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金约束东说念主约束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制践诺。                                招募说明书            第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券往来场面的往来日以及国度法律法则 司法需要对外暴露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的同行存单、债券、资产扶持证券和银行进款本息、应收款项、 其他投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金约束东说念主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门相干司法。   （一）对存在活跃阛阓且约略获取疏导资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则司法的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计 量的首要事件的，应采取最近往来日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值 日或最近往来日的报价弗成信得过反馈公允价值的，支吾报价进行调治，确定公允 价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以疏导资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时间中议论不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制作 为特征议论。此外，基金约束东说念主不应试虑因其大量持有相干资产或欠债所产生的 溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应采取在当前情况下适用况且有充足 可利用数据和其他信息扶持的估值时间确定公允价值。采取估值时间确定公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。                                  招募说明书   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的首要事 件，使潜在估值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，支吾 估值进行调治并确定公允价值。   四、估值方法   （1）除本部分另有约定的品种外，往来所上市的有价证券，以其估值日在 证券往来所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济 环境未发生首要变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最 近往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济环境发生了首要变化或证 券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及 首要变化身分，调治最近往来市价，确定公允价钱；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种，登第估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种，登第估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）往来所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采取估值时间确定公允价值。 往来所阛阓挂牌转让的资产扶持证券，采取估值时间确定公允价值。   （1）初次公开采行未上市的债券，采取估值时间确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （2）对在往来所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经调治的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃阛阓 报价未能代表估值日公允价值的情况下，支吾阛阓报价进行调治以阐述估值日的 公允价值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应采取估值时间确定 其公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第                                     招募说明书 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显然各别，未上市期 间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 采用的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估 值。 确保基金估值的公正性。 按国度最新司法估值。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法则的司法或者未能充分珍爱基金份额持有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据相干法律法则，基金净值信息揣度和基金司帐核算的义务由基金约束东说念主 承担。本基金的基金司帐劳动方由基金约束东说念主担任，基金托管东说念主承担复核劳动， 因此，就与本基金相干的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍 无法达成一致的意见，按照基金约束东说念主对基金净值信息的揣度结果对外赐与公 布。      五、估值法度 额的余额数目揣度，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的                                   招募说明书 收益或损失由基金财产承担。基金约束东说念主不错教训大额赎回情形下的净值精度应 急调治机制。法律法则、监管机构、基金合同另有司法的，从其司法。   基金约束东说念主于每个劳动日揣度基金资产净值及基金份额净值，并按司法公 告。 或基金合同的司法暂停估值时除外。基金约束东说念主每个劳动日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金约束东说念主 按司法对外公布。      六、估值毛病的处理   基金约束东说念主和基金托管东说念主将采取必要、适应、合理的要领确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值毛病。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金约束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资者自身的罪行形成估值毛病，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪行 的劳动东说念主应当对由于该估值毛病遭受损不当事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述 “估值毛病处理原则”给予抵偿，承担抵偿劳动。   上述估值毛病的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据揣度差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值毛病已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值毛病劳动方应及 时妥协各方，实时进行更正，因更正估值毛病发生的用度由估值毛病劳动方承担； 由于估值毛病劳动方未实时更正已产生的估值毛病，给当事东说念主形成损失的，由估 值毛病劳动方对径直损失承担抵偿劳动；若估值毛病劳动方照旧积极妥协，况且 有协助义务确当事东说念主有充足的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值毛病劳动方支吾更正的情况向相干当事东说念主进行阐述，确保估值毛病已得                                  招募说明书 到更正。   （2）估值毛病的劳动方对相干当事东说念主的径直损失负责，分歧转折损失负责， 况且仅对估值毛病的相干径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值毛病而赢得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。 但估值毛病劳动方仍支吾估值毛病负责。要是由于赢得不当得利确当事东说念主不返还 或不沿途返还不当得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值毛病责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得不当得利确当 事东说念主享有要求托付不当得利的权利；要是赢得不当得利确当事东说念主照旧将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的抵偿额加上照旧赢得的不当 得利返还的总和进步其推行损失的差额部分支付给估值毛病劳动方。   （4）估值毛病调治采取尽量收复至假定未发生估值毛病的正确情形的方式。   估值毛病被发现后，相干确当事东说念主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值毛病发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值毛病发生 的原因确定估值毛病的劳动方；   （2）根据估值毛病处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值毛病形成的损失 进行评估；   （3）根据估值毛病处理原则或当事东说念主协商的方法由估值毛病的劳动方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值毛病处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值毛病的更正向相干当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值揣度出现毛病时，基金约束东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的要领留心损失进一步扩大；   （2）毛病偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金约束东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；毛病偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金约束东说念主 应当公告，并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有司法的，从其司法处理。                                 招募说明书      七、暂停估值的情形 商阐述后，基金约束东说念主应当暂停估值；      八、基金净值的阐述   基金资产净值和基金份额净值由基金约束东说念主负责揣度，基金托管东说念主负责进行 复核。基金约束东说念主应于每个劳动日往来收尾后揣度当日的基金资产净值和基金份 额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值揣度结果复核阐述后发送给基金 约束东说念主，由基金约束东说念主对基金净值按司法赐与公布。      九、特殊情形的处理 差不手脚基金资产估值毛病处理； 等级三方机构发送的数据毛病等非基金约束东说念主与基金托管东说念主原因，基金约束东说念主和 基金托管东说念主天然照旧采取必要、适应、合理的要领进行检查，然而未能发现该错 误的，由此形成的基金资产估值毛病，基金约束东说念主和基金托管东说念主罢免抵偿劳动。 但基金约束东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的要领疏忽或扬弃由此形成的影 响。      十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。                                 招募说明书           第十三部分 基金的收益分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已收尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已收尾收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 红；若基金合同班师活气 3 个月，本基金可不进行收益分派； 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默 认的收益分派方式是现金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值； 所赢得的红利再投资份额的持有期限，按该原份额的持有期限揣度，即与原份额 最短持有期到期日疏导；   在遵命法律法则和监管部门的司法，且对基金份额持有东说念主利益无本质不利影 响的前提下，基金约束东说念主可在按照监管部门要求履行适应法度并与基金托管东说念主协 商一致后对基金收益分派原则进行调治，不需召开基金份额持有东说念主大会，但应于 变更实施日前在司法媒介公告。   本基金每次收益分派比例详见届时基金约束东说念主发布的公告。                                招募说明书   四、收益分派有筹画   基金收益分派有筹画中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派有筹画简直定、公告与实施   本基金收益分派有筹画由基金约束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 暴露办法》的相干司法在司法媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的揣度方 法，依照《业务司法》践诺。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。                                  招募说明书            第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提法度和支付方式   本基金的约束费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。约束费的揣度 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金约束费   E 为前一日的基金资产净值   基金约束费逐日揣度，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金约束东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金约束东说念主协商一致的方式于次月前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金约束东说念主。若遇法定节沐日、休息日或 不可抗力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。托管费的揣度 方法如下：                                   招募说明书   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日揣度，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金约束东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金约束东说念主协商一致的方式于次月前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使 无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。揣度方法 如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的销售服务费   E 为前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金约束东说念主 与基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金约束东说念主协商一致的方式于次月 前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给各销售机构，或一次性支付给基金管 理东说念主并由基金约束东说念主代付给各基金销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力致使无法按时支付的，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据相干法则及相应契约规 定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；                                招募说明书 目。      四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相干的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的司法。      五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东说念主承担，基金约束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相干税收征收的司法代扣代缴。                                        招募说明书             第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：要是基金合同班师少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度 暴露； 司帐核算，按摄影干司法编制基金司帐报表； 并以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 共和国证券法》司法的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需按照《信息暴露办法》的相干司法在司法媒介公告。                                 招募说明书           第十六部分 基金的信息暴露   一、本基金的信息暴露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、 《流动性风险约束司法》、基金合同过甚他相干司法。相干法律法则对于信息披 露的暴露方式、登载媒介、报备方式等司法发生变化时，本基金从其最新司法。   二、信息暴露义务东说念主   本基金信息暴露义务东说念主包括基金约束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主过甚日常机构（如有）等法律、行政法则和中国证监会规 定的天然东说念主、法东说念主和作歹东说念主组织。   本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的司法暴露基金信息，并保证所暴露信息的信得过性、准确性、 完好意思性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会司法时辰内，将应予暴露的基金信 息通过合适中国证监会司法条件的宇宙性报刊（以下简称“司法报刊”）及《信息 暴露办法》司法的互联网网站（以下简称“司法网站”）等媒介暴露，并保证基金 投资者约略按照基金合同约定的时辰和方式查阅或者复制公开暴露的信息贵府。   三、本基金信息暴露义务东说念主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行动：                                  招募说明书      四、本基金公开暴露的信息应采取汉文文本。同期采取外文文本的，基金 信息暴露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开暴露的信息采取阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币 元。      五、公开暴露的基金信息   公开暴露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、基金合同、基金托管契约、基金居品贵府撮要 持有东说念主大会召开的司法及具体法度，说明基金居品的特性等触及基金投资者首要 利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同班师后，基金招募说明书的信息发生 首要变更的，基金约束东说念主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书并登载在规 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金约束东说念主至少每年更新一次。 基金隔断运作的，基金约束东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金撮要信息。基金合同班师后，基金居品贵府撮要的信息发生首要变更的， 基金约束东说念主应当在三个劳动日内，更新基金居品贵府撮要，并登载在司法网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府撮要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金约束东说念主不再更新基金居品贵府概 要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金约束东说念主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和基金合同提醒性公告登                                  招募说明书 载在司法报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府撮要、 基金合同和基金托管契约登载在司法网站上，并将基金居品贵府撮要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管契约登载 在司法网站上。   （二）基金份额发售公告   基金约束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于司法媒介上。   （三）基金合同班师公告   基金约束东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在司法媒介上登载基金 合同班师公告。   在《基金合同》班师公告中暴露基金约束东说念主及基金约束东说念主推进、基金约束东说念主 高档约束东说念主员或基金司理持有基金的份额、承诺持有的期限等情况。   （四）基金净值信息   基金合同班师后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金约束东说念主应当至 少每周在司法网站暴露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东说念主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过司法网站、基金销售机构网站或者营业网点，暴露绽开日的基金份 额净值和基金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在司法网站暴露半 年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金约束东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的揣度方式及相干申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金按时讲演，包括基金年度讲演、基金中期讲演和基金季度讲演   基金约束东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲演，将年 度讲演登载在司法网站上，并将年度讲演提醒性公告登载在司法报刊上。基金年 度讲演中的财务司帐讲演应当经过合适《中华东说念主民共和国证券法》司法的司帐师                                  招募说明书 事务所审计。   基金约束东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲演，将 中期讲演登载在司法网站上，并将中期讲演提醒性公告登载在司法报刊上。   基金约束东说念主应当在季度收尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度讲演， 将季度讲演登载在司法网站上，并将季度讲演提醒性公告登载在司法报刊上。   基金合同班师不及 2 个月的，基金约束东说念主不错不编制当期季度讲演、中期报 告或者年度讲演。   基金约束东说念主应当在基金年度讲演、中期讲演、季度讲演等分别暴露基金约束 东说念主固有资金、基金约束东说念主推进、基金约束东说念主高档约束东说念主员或基金司理等持有基金 的份额、期限及期间的变动情况。   如讲演期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金约束东说念主至少应当在按时讲演“影响投资者决 策的其他伏击信息”项下暴露该投资者的类别、讲演期末持有份额及占比、讲演 期内持有份额变化情况及本基金的突出风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金约束东说念主应当在基金年度讲演和中期讲演中暴露基金组联合产情况过甚 流动性风险分析等。   （七）临时讲演   本基金发生首要事件，相干信息暴露义务东说念主应当在 2 日内编制临时讲演书， 并登载在司法报刊和司法网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；                                   招募说明书 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主故意基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动进步百分之 三十； 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其故意基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务相干行动受到首要行政处罚、刑事处罚； 推行遏抑东说念主或者与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联往来事项，中国证监会另有司法的情形除外； 方式和费率发生变更； 事项时；                                 招募说明书 格产生首要影响的其他事项或中国证监会和基金合同司法的其他事项。   （八）表露公告   在基金合同存续期限内，任何民众媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音书可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持 有东说念主权益的，相干信息暴露义务东说念主明察后应当立即对该音书进行公开表露。   （九）计帐讲演   基金合同隔断的，基金约束东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐讲演。基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在司法网站上， 并将计帐讲演提醒性公告登载在司法报刊上。   （十）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）实施侧袋机制期间的信息暴露   本基金实施侧袋机制的，相干信息暴露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的司法进行信息暴露，详见招募说明书的司法。   （十二）投资资产扶持证券的信息   基金约束东说念主应在基金年度讲演及中期讲演中暴露其持有的资产扶持证券总 额、资产扶持证券市值占基金净资产的比例和讲演期内通盘的资产扶持证券明 细。   基金约束东说念主应在基金季度讲演中暴露其持有的资产扶持证券总额、资产扶持 证券市值占基金净资产的比例和讲演期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产扶持证券明细。   （十三）中国证监会司法的其他信息   （十四）当相干法律法则对于上述信息暴露的司法发生变化时，基金约束东说念主 将按最新司法进行信息暴露。                                  招募说明书      六、信息暴露事务约束   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露约束轨制，指定故意部门及 高档约束东说念主员负责约束信息暴露事务。   基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当合适中国证监会相干基金信息 暴露内容与表情准则等法则的司法。   基金托管东说念主应当按摄影干法律法则、中国证监会的司法和基金合同的约定， 对基金约束东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基 金按时讲演、更新的招募说明书、基金居品贵府撮要、基金计帐讲演等公开暴露 的相干基金信息进行复核、审查，并向基金约束东说念主进行书面或电子阐述。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当在司法报刊中遴聘一家报刊暴露本基金信息。 基金约束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金 信息，并保证相干报送信息的信得过、准确、完好意思、实时。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除照章在司法媒介上暴露信息外，还不错根据需要 在其他民众媒介暴露信息，然而其他民众媒介不得早于司法媒介暴露信息，况且 在不同媒介上暴露覆没信息的内容应当一致。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求暴露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平素投资操作的前提下，自主进步信息暴露服务的质地。具体要求应当合适中 国证监会及自律司法的相干司法。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计讲演、法律意见书的专 业机构，应当制作劳动底稿，并将相干档案至少保存到基金合同隔断后 10 年。      七、暂停或延长信息暴露的情形   当出现下述情况时，基金约束东说念主和基金托管东说念主可暂停或延长暴露基金相干信 息：                                招募说明书 无法进行信息暴露时； 商阐述后暂停估值的；   八、信息暴露文献的存放与查阅  照章必须暴露的信息发布后，基金约束东说念主、基金托管东说念主应当按摄影干法律法 规司法将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。                                 招募说明书               第十七部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   （一）突出风险 险。当同行存单的刊行主体出现背信时，本基金可能靠近无法收取投资收益以至 损失本金的风险；当本基金投资的同行存单刊行主体信用评级发生变动不再合适 法则司法或基金合同约定时，约束东说念主将需要在规按时限内完成调治，可能导致变 现损失；金融阛阓利率波动会导致同行存单阛阓的价钱和收益率的变动，从而影 响本基金投资收益水平。   基金份额净值可能因阛阓中的千般投资品种的价钱变化而出现一定幅度的 波动。投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏空的风险。   本基金对每份基金份额设定最短持有期限，对投资者存在流动性风险。本基 金主要运作方式设立为允许投资者每个绽开日申购，但对于每份基金份额设定最 短持有期限，最短持有期限内基金份额持有东说念主弗成就该基金份额提议赎回央求。 即投资者要议论在最短持有期限届满前资金弗成赎回的风险。   基金约束东说念主自基金合同班师之日起不进步 1 个月运转办理赎回，对投资者存 在流动性风险。投资者可能靠近基金份额在基金合同班师之日起 1 个月内弗成赎 回的风险。   （1）标的指数答复与同行存单阛阓平均答复偏离的风险   标的指数并弗成完全代表通盘这个词同行存单阛阓。标的指数成份券的平均答复率 与通盘这个词同行存单阛阓的平均答复率可能存在偏离。   （2）标的指数波动的风险   标的指数成份券的价钱可能受到政事身分、经济身分、投资者心思和往来制 度等各式身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产                                 招募说明书 生风险。   （3）标的指数变更的风险   尽管可能性很小，但根据基金合同司法，如出现变更标的指数的情形，本基 金将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调治， 基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项调治带来的 风险与成本。   本基金力求将日均追踪偏离度的都备值遏抑在 0.2%以内，年化追踪谬误控 制在 2%以内，但因标的指数编制司法调治或其他身分可能导致追踪谬误进步上 述范围，本基金净值阐述与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金还可能靠近基金投资组合答复与标的指数答复偏离的风险，以下身分 可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：   （1）由于标的指数调治成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度与追踪谬误。   （2）由于标的指数成份券在标的指数中的权重发生变化，使本基金在相应 的组合调治中产生追踪偏离度和追踪谬误。   （3）由于标的指数是每天将利息进行再投资的，而组合同行存单利息收入 只在卖券时和付息时才收到利息部分的现金，然后才可能进行这部分资金的再投 资，因此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益率，从而产 生追踪偏离度。   （4）由于成份券流动性差等原因使本基金无法实时调治投资组合或承担冲 击成本而产生追踪偏离度和追踪谬误。   （5）由于基金投资过程中的同行存单及证券往来成本，以及基金约束费和 托管费等用度的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪谬误。   （6）在本基金指数化投资过程中，基金约束东说念主的约束才智，举例追踪指数 的水平、时间技能、买入卖出的时机遴聘等，都会对本基金的收益产生影响，从 而影响本基金对标的指数的追踪进程。   （7）其他身分产生的偏离。基金投资组合中个别成份券的持有比例与标的                                  招募说明书 指数中该成份券的权重可能不完全疏导；因艰苦卖空、对冲机制过甚他器具形成 的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构指数 编制毛病等，由此产生追踪偏离度与追踪谬误。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并约束和珍爱，翌日指数编制机构可 能由于各式原因罢手对指数的约束和珍爱，如指数编制机构罢手服务，本基金将 根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个劳动日向中国证监会讲演并提议 处分有筹画，如更换基金标的指数、调节运作方式，与其他基金合并、或者隔断基 金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东说念主大会进行表决，基金份额持有东说念主大 会未班师召开或就上述事项表决未通过的，基金合同隔断。投资东说念主将靠近更换基 金标的指数、调节运作方式，与其他基金合并、或者隔断基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处分有筹画确按时辰，基金约束 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个往来日的指数信息遵守基金份额持有东说念主 利益优先原则撑持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致 指数阐述与相干阛阓阐述有在各别，影响投资收益。   标的指数确当前成份券可能会出现暂停上市、摘牌或背信而被踢除指数，此 后也可能会有其它成份券加入成为该指数的成份券。本基金投资组合与相干指数 成份券之间并非完全相干，在标的指数的成份券调治时，存在由于成份券背信或 流动性差等原因无法实时买卖成份券，从而影响本基金对标的指数的追踪进程。 当标的指数的成份券背信时，本基金可能无法实时卖出而导致基金净值下跌、跟 踪偏离度和追踪谬误扩大等风险。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生显然负面事件靠近退市或背信风 险，且指数编制机构暂未作出调治的，基金约束东说念主应当按照持有东说念主利益优先的原 则，履行里面决策法度后实时对相干成份券进行调治，但并不保证能因此幸免该 成份券对本基金基金财产的影响，当基金约束东说念主对该成份券赐与调治时也可能产 生追踪偏离度和追踪谬误扩大等风险。                                  招募说明书   本基金可投资资产扶持证券，存在一定的流动性风险、背信风险、信用风险、 现金流预计风险、操作风险。   （1）流动性风险：资产扶持证券支付主要来源于扶持证券的资产池产生的 现金流，资产扶持证券在二级阛阓的成交流动脾气况各别较大，投资者可能靠近 资产扶持证券难以以合理价钱变现进而遭受损失的风险。   （2）背信风险：资产扶持证券天然在法律上收尾了与原始权益东说念主的收歇隔 离，但仍然依赖原始权益东说念主的持续运营，并靠近与原始权益东说念主的资金混同风险， 因此当资产扶持证券的原始权益东说念主出现违纪背信时，本基金手脚资产扶持证券的 持有东说念主可能靠近无法收取投资收益以至损失本金的风险。资产扶持证券的往来结 构较为复杂，触及迢遥往来方，天然相干的往来文献对往来各方的权利和义务均 有瞩目的司法，然而无法排除由于任何一方背信或发生首要不利变化导致投资者 利益损失的风险。   （3）信用风险：当本基金投资的资产扶持证券信用评级发生变动不再合适 法则司法或基金合同约定时，约束东说念主将需要在规按时限内完成调治，可能导致变 现损失。   （4）其他风险：此外皮资产扶持证券的投资中基金约束东说念主还靠近现金流预 测风险、操作风险等其他风险。   出现标的指数不合适要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之外的因 素致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金约束 东说念主召集基金份额持有东说念主大会对处分有筹画进行表决，基金份额持有东说念主大会未班师召 开或就上述事项表决未通过的，基金合同隔断。因而，本基金存在着无法存续的 风险。   本基金是发起式基金，在基金合同班师之日起三年后的对应日，若基金资产 边界低于 2 亿元，基金合同自动隔断，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会的方 式延续，投资者将靠近基金合同可能隔断的不确定性风险。   （二）阛阓风险                                招募说明书   证券阛阓价钱因受经济身分、政事身分、投资心思和往来轨制等各式身分的 影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：   货币政策、财政政策、产业政策等国度政策的变化对质券阛阓产生一定的影 响，导致阛阓价钱波动，影响基金收益而产生风险。   证券阛阓是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特色。宏不雅经济运 行情状将对质券阛阓的收益水平产生影响，从而产生风险。   金融阛阓利率波动会导致债券阛阓的价钱和收益率的变动，同期径直影响企 业的融资成本和利润水平。因此基金投资收益水平会受到利率变化的影响。   要是发生通货扩张，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货扩张对消， 从而影响基金资产的保值升值。   （三）流动性风险   （1）投资阛阓的流动性风险   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地收尾投资目 标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券、资产支 持证券、债券回购、银行进款、现金等货币阛阓器具等投资品种，上述资产均在 表率的往来场面，运作时辰长，阛阓透明度较高，运作方式表率，历史流动性状 况细腻，平素情况下约略实时满足基金变现需求，保证基金按时支吾赎回要求。 顶点阛阓情况下，上述资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法变现，从而 影响投资者按时收到赎回款项。根据过往训戒统计，绝大部分时辰上述资产流动 性充裕，流动性风险可控，当遭遇顶点阛阓情况时，基金约束东说念主会按照基金合同 及相干法律法则要求，实时启动流动性风险支吾要领，保护基金投资者的正当权 益。   （2）投资资产的流动性风险                                 招募说明书   本基金针对流动性较低资产的投资进行了严格的限制，以裁汰基金的流动性 风险：本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得进步基金资产净值的   本基金为绽开式基金，本基金为保持较高的组合流动性，便捷投资东说念主安排投 资，在遵命本基金相干投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的 投资品种，留心流动性风险，满足流动性的需求。同期，联接阛阓流动性特色， 本基金将提前合理安排组合流动性，统接洽论投资者申购赎回特征和客户大额资 金流向特征，以确定本基金在不同投资品种的配置比例，确保流动性充裕。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎 回”。   基金出现精深赎回情形下，基金约束东说念主不错根据基金那时的资产组合情状或 精深赎回份额占比情况决定全额赎回、暂停接受赎回央求、部分缓期赎回或减速 支付赎回款项或中国证监会认定的其他要领。同期，如本基金单个基金份额持有 东说念主在单个绽开日央求赎回基金份额进步基金总份额一定比例以上的，基金约束东说念主 有权对其采取缓期办理赎回央求的要领。详见本《招募说明书》“基金份额的申 购与赎回”中“精深赎回的情形及处理方式”部天职容。   在阛阓大幅波动、流动性短少等顶点情况下发生无法支吾基金份额持有东说念主巨 额赎回的情形时，基金约束东说念主将以保障基金份额持有东说念主正当权益为前提，按照法 律法则、基金合同等司法，登第缓期办理精深赎回央求、暂停接受赎回央求、延 缓支付赎回款项、暂停估值、舞动订价、实施侧袋机制等流动性风险约束器具作 为辅助要领。对于千般流动性风险约束器具的使用，基金约束东说念主将对风险进行监 测和评估，使用前与基金托管东说念主协商一致。在推走运用千般流动性风险约束器具 时，投资者的赎回央求、赎回款项支付等可能受到相应影响，亦有可能承担更高 的申购、赎回成本。基金约束东说念主将依照法律法则、基金合同等司法进行操作，保 障基金份额持有东说念主的正当权益。                                 招募说明书   投资者具体请参见招募说明书“侧袋机制”部分，瞩目了解本基金侧袋机制的 情形及法度。   侧袋机制是一种流动性风险约束器具，是将特定资产分离至故意的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手暴露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额平素绽开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变面前辰具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不暴露侧袋账户份额的净值，即便基金约束东说念主 在基金按时讲演中暴露讲演期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金约束东说念主不承担任何保证和承诺的劳动。   基金约束东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金约束东说念主揣度各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需 议论主袋账户资产，并根据相干司法对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金暴露的功绩方针弗成反馈特定资产的真不二价值 及变化情况。   （四）操作风险   相干当事东说念主在业务各要道操作过程中，因里面遏抑存在残障或者东说念主为身分造 成操作毛病或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违纪往来、司帐部门诈骗、 往来毛病、IT 系统故障等风险。   （五）约束风险 身分会影响其对相干信息和经济时势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益                                  招募说明书 水平。 器具，基金可能会靠近一些特殊的风险。   （六）合规性风险 违背基金合同相干司法的风险。 完善而产生的风险。   （七）税收风险   在本基金存续期间，税收征管部门可能会对升值税等应税行动的认定以及适 用的税率等进行调治。届时，基金约束东说念主将践诺更新后的政策，可能会因此导致 基金资产推行承担的税费发生变化。该等情况下，基金约束东说念主有权根据法律法则 及税收政策的变化相应调治税收处理，该等调治可能会影响到基金投资者的收 益，也可能导致基金财产的估值调治。由于前述税收政策变化导致对基金资产的 收益影响，将由持有该基金的基金投资者承担。对于现有税收政策未明确事项， 本基金主要参照行业协会建议有筹画进行处理，可能会与税收征管认定存在各别， 从而产生税费补缴及滞纳金，该等税费及滞纳金将由基金财产承担。   （八）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中触及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资处所与策略特色的综合性表述；而本基金各销售 机构依据相干法律法则及里面评级法度，将基金居品按照风险由低到高规章进行 风险级别评定离别，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与 本基金法律文献中的风险收益特征或风险情状表述并无谓然一致或存在对应关 系。   同期，不同销售机构因其采取的具体评价法度和方法的各别，对覆没居品风                                招募说明书 险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、阛阓变化及基金 推走运作情况等当令调治对本基金的风险评级。   敬请投资者明察，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受才智与 居品风险之间的匹配侦察，并须实时存眷销售机构对于本基金风险评级的调治情 况，自主作出投资决策。   （九）其他风险 基金收益水平，从而带来风险。基金约束东说念主、基金托管东说念主、证券往来所、登记结 算机构和销售机构等可能因不可抗力无法平素劳动，从而影响基金的各项业务按 平素时限完成，使投资东说念主和基金份额持有东说念主无法实时查询权益、进行日常往来以 致利益受损。 能因为时间系统的故障或者差错而影响往来的平素进行或者导致投资者的利益 受到影响。这种时间风险可能来自基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构、证券交 易所、证券登记结算机构等等。 理东说念主自身径直遏抑才智之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受 损。      二、声明 基金约束东说念主与基金销售机构都不保证其收益或本金安全。                                 招募说明书              第十八部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施法度   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金约束东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘任合适《中 华东说念主民共和国证券法》司法的司帐师事务所进行审计并暴露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐述相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户 的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金约束东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回司法适用于主袋 账户份额。精深赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回央求进步前一绽开日 主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金约束东说念主揣度各项投资运作方针和基金功绩方针时仅需议论主袋账户资产。   基金约束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投 资组合的调治，因资产流动性受限等中国证监会司法的情形除外。                                  招募说明书   基金约束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。      四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金约束东说念主和基金托管东说念主支吾主袋账户资产进行估 值并暴露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应合适《企业司帐准则》的相干要求。      五、实施侧袋账户期间的基金用度 袋账户基金资产净值手脚基数计提。 后方可列支，相干用度可酌情收取或减免，但不得收取基金约束费。      六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复往来等方式收复流动性后，基金约束东说念主应 当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否沿途完成变现，基金约束东说念主都应 当实时向侧袋账户沿途份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金约束东说念主在每次处置变现后均应按摄影干法律法则 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产沿途完成变现并隔断侧袋机制后，基金约束东说念主应实时聘任合适 《中华东说念主民共和国证券法》司法的司帐师事务所进行审计并暴露专项审计意见。      七、侧袋机制的信息暴露   在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者                                招募说明书 利益产生首要影响的事项后基金约束东说念主应实时发布临时公告。   基金约束东说念主应按照招募说明书“基金的信息暴露”部分司法的基金净值信息 暴露方式和频率暴露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停暴露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金约束东说念主应当在基金按时讲演中暴露讲演期内侧袋账 户相干信息，基金按时讲演中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度讲演进行审计时，支吾讲演期内基金侧袋机制运行相干的会 计核算和年度讲演暴露等发表审计意见。   八、本部分对于侧袋机制的相干司法，但凡径直援用法律法则或监管司法 的部分，如将来法律法则或监管司法修改导致相干内容被取消或变更的，或将 来法律法则或监管司法针对侧袋机制的内容有进一步司法的，基金约束东说念主经与 基金托管东说念主协商一致并履行适应法度后，可径直对本部天职容进行修改和调治， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。                                  招募说明书    第十九部分 基金合同的变更、隔断和基金财产的计帐   一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则司法 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和基 金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议班师后两日内在司法媒介公告。   二、基金合同的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相干法度后，基金合同应当隔断： 基金托管东说念主连续的； 的身分致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 约束东说念主召集基金份额持有东说念主大会对处分有筹画进行表决，基金份额持有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   三、基金财产的计帐 基金财产计帐小组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》司法的注册司帐师、讼师以及中国证监会                                 招募说明书 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同隔断情形出面前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲演；   （5）聘任司帐师事务所对计帐讲演进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 讲演出具法律意见书；   （6）将计帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有筹画，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相干首要事项须实时公告；基金财产计帐讲演经合适《中华东说念主 民共和国证券法》司法的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后， 由基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产清                                 招募说明书 算讲演报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财 产计帐小组应当将计帐讲演登载在司法网站上，并将计帐讲演提醒性公告登载在 司法报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相干文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则 司法的期限。                          招募说明书        第二十部分 基金合同的内容摘记 基金合同的内容摘记见附件 1。                          招募说明书       第二十一部分 托管契约的内容摘记 托管契约的内容摘记见附件 2。                                       招募说明书        第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金约束东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金约束东说念主根据基金 份额持有东说念主的需要和阛阓的变化，可增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   一、对账单的寄送服务 往来阐述单，或在 T+2 日后通过电话、网上服务技能查询往来阐述情况。基金 约束东说念主不向投资东说念主寄送往来阐述单。 东说念主寄送纸质季度对账单；每年度收尾后 15 个劳动日内，基金约束东说念主向定制对账 单的基金份额持有东说念主寄送纸质年度对账单。   二、按时投资筹画   基金约束东说念主通过销售机构为投资东说念主提供按时投资的服务。通过按时投资计 划，投资东说念主不错按时申购基金份额，具体实施时辰、方法另行公告。   三、网上答理服务   通过本基金约束东说念主网站或微信公众号，投资东说念主可赢得如下服务：   本基金约束东说念主已灵通个东说念主的网上直销往来业务。个东说念主投资者可通过基金约束 东说念主微信公众号（中金基金）办理开立基金账户、基金认购、申购、赎回、账户资 料修改、往来密码修改等千般业务。   个东说念主投资东说念主和机构投资东说念主不错通过基金约束东说念主网站（www.ciccfund.com）查 询所持有基金的基金份额、往来记录等信息。   投资东说念主不错通过基金约束东说念主网站获取基金和基金约束东说念主的千般信息，包括基                                     招募说明书 金的法律文献、基金按时讲演、基金临时公告及基金约束东说念主最新动态等相干贵府。   四、电子邮件服务   基金约束东说念主为投资东说念主提供电子邮件方式的业务商量、投诉受理、基金份额净 值查询等服务。   五、客户服务中心电话服务   投资东说念主或基金份额持有东说念主要是想了解申购与赎回的往来情况、基金账户余 额、基金居品与服务等信息，拨打基金约束东说念主宇宙统一客服电话 400-868-1166 （免资料话费）可享有如下服务： 资东说念主不错自助查询账户余额、往来情况、基金净值等信息。 投诉受理等服务。   基金约束东说念主网站和电子信箱   基金约束东说念主网址：www.ciccfund.com   电子信箱：services@ciccfund.com   六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法链接的内容，请通过上述方式 揣测基金约束东说念主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面链接了本招募说明书。                                              招募说明书               第二十三部分 其他应暴露事项 序             公告事项                法定暴露方式   法定暴露日历 号      中金中证同行存单 AAA 指数 7      新招募说明书(2023 年第 1 号)      中金中证同行存单 AAA 指数 7      天持有期发起式证券投资基金基      金居品贵府撮要更新(2023 年第      中金基金约束有限公司对于刊出      厦门分公司的公告      中金基金约束有限公司旗下基金      中金中证同行存单 AAA 指数 7      中金基金约束有限公司对于变更      基金司理助理的公告      中金基金约束有限公司高档约束      东说念主员变更公告      中金基金约束有限公司对于公司      权益类公募基金的公告      中金基金约束有限公司旗下基金      中金中证同行存单 AAA 指数 7      对于中金中证同行存单 AAA 指      数 7 天持有期发起式证券投资基                                            招募说明书      金暂停大额申购(包括调节转入、      按时定额投资)业务的公告      中金基金约束有限公司高档约束      东说念主员变更及代为履行职务的公告      中金基金约束有限公司旗下基金      中金中证同行存单 AAA 指数 7      中金基金约束有限公司对于违法      分子假冒“中金基金”形态、臆造      “中金基金静态计策投资技俩”进      行诈欺行动的风险提醒      中金基金约束有限公司旗下基金      中金中证同行存单 AAA 指数 7      中金基金约束有限公司董事长、      高档约束东说念主员变更公告      对于中金中证同行存单 AAA 指      数 7 天持有期发起式证券投资基      金暂停大额申购（包括调节转入、      按时定额投资）业务的公告      中金基金约束有限公司高档约束      东说念主员变更公告      中金基金约束有限公司旗下基金      中金中证同行存单 AAA 指数 7      中金基金约束有限公司旗下基金                                          招募说明书      中金中证同行存单 AAA 指数 7      对于中金中证同行存单 AAA 指      数 7 天持有期发起式证券投资基      金暂停大额申购（包括调节转入、      按时定额投资）业务的公告                                       招募说明书          第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的住所，投资 东说念主可在办公时辰查阅；投资东说念主在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献复 制件或复印件。对投资东说念主按此种方式所赢得的文献过甚复印件，基金约束东说念主保证 文本的内容与所公告的内容完全一致。   投资东说念主还不错径直登录基金约束东说念主的网站（www.ciccfund.com）查阅和下载 招募说明书。                                      招募说明书              第二十五部分 备查文献   （一）中国证监会准予中金中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期发起式证券 投资基金注册的文献   （二）《中金中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期发起式证券投资基金基金 合同》   （三）《中金中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期发起式证券投资基金托管 契约》   （四）对于央求召募注册中金中证同行存单 AAA 指数 7 天持有期发起式证 券投资基金的法律意见   （五）基金约束东说念主业务经验批复和营业牌照   （六）基金托管东说念主业务经验批复和营业牌照   （七）中国证监会要求的其他文献   基金托管东说念主业务经验批件和营业牌照存放在基金托管东说念主处；基金合同、托管 契约过甚余备查文献存放在基金约束东说念主处。投资东说念主可在营业时辰免费到存放地点 查阅，也可按工本费购买复印件。                            中金基金约束有限公司                                    招募说明书             附件 1：基金合同的内容摘记      一、基金份额持有东说念主、基金约束东说念主和基金托管东说念主的权利与义务   （一）基金约束东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同班师之日起，根据法律法则和基金合同独处运用并约束基 金财产；   （3）依照基金合同收取基金约束费以及法律法则司法或中国证监会批准的 其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照司法召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据基金合同及相干法律司法监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违 反了基金合同及国度相干法律司法，应呈文中国证监会和其他监管部门，并采取 必要要领保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得基金合同司法的用度；   （10）依据基金合同及相干法律司法决定基金收益的分派有筹画；   （11）在基金合同约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或调节央求；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司期骗相干权利，为基金的利 益期骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金约束东说念主的形态，代表基金份额持有东说念主的利益期骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；                                  招募说明书   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在合适相干法律、法则的前提下，制订和调治相干基金认购、申购、 赎回、调节、按时定额投资、收益分派和非往来过户等的业务司法；   （17）法律法则及中国证监会司法的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同班师之日起，以憨厚信用、严慎勉力的原则约束和运用基 金财产；   （4）配备充足的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹谋方式约束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制， 保证所约束的基金财产和基金约束东说念主的财产彼此独处，对所约束的不同基金分别 约束，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同过甚他相干司法外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取适应合理的要领使揣度基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法合适基金合同等法律文献的司法，按相干司法揣度并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲演；   （10）编制季度讲演、中期讲演和年度讲演；   （11）严格按照《基金法》、基金合同过甚他相干司法，履行信息暴露及报 告义务；   （12）保守基金交易躲闪，不表露基金投资筹画、投资意向等。除《基金法》、                                   招募说明书 基金合同过甚他相干司法另有司法外，在基金信息公开暴露前应予隐秘，不向他 东说念主表露，向监管机构、司法机关等有权机关，以及审计、法律等外部专科照拂人提 供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分派有筹画，实时向基金份额持有东说念主分 配基金收益；   （14）按司法受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相干司法召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按司法保存基金财产约束业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府，保存时辰不低于法律法则的司法；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在司法时辰发出，况且 保证投资者约略按照基金合同司法的时辰和方式，随时查阅到与基金相干的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到相干贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近落幕、照章被打消或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会 并通知基金托管东说念主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益 时，应当承担抵偿劳动，其抵偿劳动不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和基金合同司法履行我方的义务，基金托 管东说念主违背基金合同形成基金财产损失机，基金约束东说念主应为基金份额持有东说念主利益向 基金托管东说念主追偿；   （22）当基金约束东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相干基 金事务的行动承担劳动；   （23）以基金约束东说念主形态，代表基金份额持有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金约束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同弗成班师， 基金约束东说念主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基                                   招募说明书 金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺班师的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会司法的和基金合同约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 但不限于：   （1）自基金合同班师之日起，照章律法则和基金合同的司法安全撑持基金 财产；   （2）依基金合同约定赢得基金托管费以及法律法则司法或监管部门批准的 其他用度；   （3）监督基金约束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金约束东说念主有违背基金 合同及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成首要损失的情形， 应呈文中国证监会，并采取必要要领保护基金投资者的利益；   （4）根据相干阛阓司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往来资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金约束东说念主更换时，提名新的基金约束东说念主；   （7）法律法则及中国证监会司法的和基金合同约定的其他权利。 但不限于：   （1）以憨厚信用、勉力尽责的原则持有并安全撑持基金财产；   （2）教训故意的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备充足的、 及格的熟识基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产彼此独处；对所托管的不同的基金分别设立账户，独处核算，分账约束， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面彼此独处；                                 招募说明书   （4）除依据《基金法》、基金合同过甚他相干司法外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）撑持由基金约束东说念主代表基金签订的与基金相干的首要合同及相干凭证；   （6）按司法开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照基 金合同的约定，根据基金约束东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易躲闪，除《基金法》、基金合同过甚他相干司法另有司法 外，在基金信息公开暴露前赐与隐秘，不得向他东说念主表露，向审计、法律等外部专 业照拂人提供的情况除外；   （8）复核、审查基金约束东说念主揣度的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动相干的信息暴露事项；   （10）对基金财务司帐讲演、季度讲演、中期讲演和年度讲演出具意见，说 明基金约束东说念主在各伏击方面的运作是否严格按照基金合同的司法进行；要是基金 约束东说念主有未践诺基金合同司法的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采取了适应的 要领；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相干贵府，保存期 限不少于法律法则的司法；   （12）从基金约束东说念主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名 册；   （13）按司法制作相干账册并与基金约束东说念主查对；   （14）依据基金约束东说念主的指示或相干司法向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同过甚他相干司法，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金约束东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和基金合同的司法监督基金约束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近落幕、照章被打消或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会                                   招募说明书 和银行业监督约束机构，并通知基金约束东说念主；   （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，承诺担抵偿劳动，其抵偿劳动 不因其退任而罢免；   （20）按司法监督基金约束东说念主按法律法则和基金合同司法履行我方的义务， 基金约束东说念主因违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基 金约束东说念主追偿；   （21）践诺班师的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会司法的和基金合同约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利和义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和基金合同的 当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主手脚基金合同当事 东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有司法或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当 权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）依照法律法则及基金合同的约定央求赎回或转让其持有的基金份额；   （4）按照司法要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息贵府；   （7）监督基金约束东说念主的投资运作；   （8）对基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会司法的和基金合同约定的其他权利。                                  招募说明书 包括但不限于：   （1）考究阅读并遵命基金合同、招募说明书、基金居品贵府撮要等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息暴露，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和基金合同所司法的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者基金合同隔断的有限 劳动；   （6）不从事任何有损基金过甚他基金合同当事东说念主正当权益的行动；   （7）践诺班师的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因赢得的不当得利；   （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律法则及中国证监会司法的和基金合同约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的法度和司法   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法则另有司法或基金合同另 有约定外，基金份额持有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构，若翌日本基金份额持有东说念主大会成立日 常机构，则按照届时灵验的法律法则的司法践诺。   （一）召开事由 事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）隔断基金合同；   （2）更换基金约束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；                                   招募说明书   （4）调节基金运作方式；   （5）调治基金约束东说念主、基金托管东说念主的答谢法度或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资认识、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会法度；   （10）基金约束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或揣度持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东说念主（以基金约束东说念主收到提议当日的基金份额揣度，下同）就覆没事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法则、基金合同或中国证监会司法的其他应当召开基金份额持有 东说念主大会的事项。 质性不利影响的前提下，以下情况可由基金约束东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调治本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或者变更 收费方式；   （3）调治基金份额类别的设立，或对基金份额分类办法及司法进行调治；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对基金合同进行修改；   （5）对基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改不 触及基金合同当事东说念主权利义务关系发生首要变化；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金约束东说念主、基金登记机构在法律法则司法或中国证监会许可的范围 内调治或修改《业务司法》，包括但不限于相干基金认购、申购、赎回、调节、 按时定额投资、基金往来、非往来过户、转托管等内容；   （8）按照法律法则和基金合同司法不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情                                    招募说明书 形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 理东说念主召集。 提议书面提议。基金约束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金约束 东说念主，基金约束东说念主应当配合。 求召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金约束东说念主提议书面提议。基金约束东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基 金份额持有东说念主代表和基金约束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金约束东说念主，基金约束东说念主应当配合。 开基金份额持有东说念主大会，而基金约束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或揣度代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金约束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得龙套、热闹。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通知时辰、通知内容、通知方式                                  招募说明书 告。基金份额持有东说念主大领路知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设揣测东说念主姓名及揣测电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关过甚联 系方式和揣测东说念主、表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金约束东说念主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面通知基金约束东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 约束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票遵循。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则和监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 代表出席，现场开会时基金约束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金约束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 持有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲明合适法律法则、基金合同                                  招募说明书 和会议通知的司法，况且持有基金份额的凭证与基金约束东说念主办有的登记贵府相 符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证涌现， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召 集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 方式或基金合同约定的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东说念主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个劳动日内一语气公 布相干提醒性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金约束东说念主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金约束东说念主）和公证机关的监督下按照会 议通知司法的方式收取基金份额持有东说念主的表决意见；基金托管东说念主或基金约束东说念主经 通知不参加收取表决意见的，不影响表决遵循；   （3）本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的基金份额持有东说念主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公 告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分 之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出 具表决意见；                                  招募说明书   （4）上述第（3）项中径直出具表决意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东说念主出具的托福东说念主办有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲明符 正当律法则、基金合同和会议通知的司法，并与基金登记机构记录相符。 用其他书面或非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会并期骗表决权， 具体方式在会议通知中列明。 非现场方式相联接的方式召开基金份额持有东说念主大会，会议法度比照现场开会和通 讯方式开会的法度进行。基金份额持有东说念主不错采取书面、蕴蓄、电话、短信或其 他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通知中列明。   （五）议事内容与法度   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的首要事项，如基金合同的首要修改、 决定隔断基金合同、更换基金约束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律 法则及基金合同司法的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额持有东说念主大 会筹商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集中议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起原由大会主办东说念主按照下列第（七）条司法法度确定 和公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决 议。大会主办东说念主为基金约束东说念主授权出席会议的代表，在基金约束东说念主授权代表未能 主办大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；要是基金约束东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有 东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持                                 招募说明书 有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金约束东说念主和基金托管东说念主拒不出席 或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵循。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称呼）和揣测方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起原由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东说念主统计沿途灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所司法的须以 相配决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、监管机构或 基金合同另有约定外，调节基金运作方式、更换基金约束东说念主或者基金托管东说念主、终 止基金合同、本基金与其他基金合并以相配决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据讲明，不然提交 合适会议通知中司法的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，形态 合适会议通知司法的表决意见视为灵验表决，表决意见璷黫不清或彼此矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总 数。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或覆没项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   在合适上述司法的前提下，具体司法以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大领路                                 招募说明书 知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办 东说念主应当在会议运转后文书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议运转 后文书在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票 东说念主。基金约束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主当 场公布计票结果。   （3）要是会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主办东说念主应当马上公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金约束东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金约束东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金约束东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）班师与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起班师。   基金份额持有东说念主大会决议自班师之日起 2 日内在司法媒介上公告。                                  招募说明书   基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺班师的基金份额持有东说念主 大会的决议。班师的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金约束 东说念主、基金托管东说念主均有不断力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主 和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若相干 基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主 持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相干基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东说念主手脚该次基金份额持有东说念主大会 的主办东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户                                 招募说明书 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，覆没主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的相干司法以本节特殊约定内 容为准，本节莫得司法的适用本部分的相干司法。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事法度、表 决条件等司法，但凡径直援用法律法则或监管司法的部分，如将来法律法则或监 管司法修改导致相干内容被取消或变更的，基金约束东说念主与基金托管东说念主协商一致并 提前公告后，可径直对本部天职容进行修改和调治，无需召开基金份额持有东说念主大 会审议。   三、基金合同变更和隔断的事由、法度以及基金财产计帐方式   （一）基金合同的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 议班师后两日内在司法媒介公告。   （二）基金合同的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相干法度后，基金合同应当隔断： 基金托管东说念主连续的； 的身分致使标的指数不合适要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 约束东说念主召集基金份额持有东说念主大会对处分有筹画进行表决，基金份额持有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；                                  招募说明书   （三）基金财产的计帐 基金财产计帐小组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 管东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》司法的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同隔断情形出面前，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲演；   （5）聘任司帐师事务所对计帐讲演进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 讲演出具法律意见书；   （6）将计帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有筹画，将基金财产计帐后的沿途剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金                                 招募说明书 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相干首要事项须实时公告；基金财产计帐讲演经合适《中华东说念主 民共和国证券法》司法的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后， 由基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产清 算讲演报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财 产计帐小组应当将计帐讲演登载在司法网站上，并将计帐讲演提醒性公告登载在 司法报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相干文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则 司法的期限。   四、争议处分方式   对于因基金合同的缔结、内容、履行妥协释或与基金合同相干的争议，基金 合同当事东说念主应尽量通过协商、融合路线处分。不肯或者弗成通过协商、融合处分 的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中国外洋经 济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决 是终端的，对各方当事东说念主均有不断力。仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金约束东说念主和基金托管东说念主应信守各自的职责，陆续古道、勤 勉、尽责地履行基金合同司法的义务，珍爱基金份额持有东说念主的正当权益。   基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港相配行政区、澳门 相配行政区和台湾地区法律）统领。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   基金合同可印制成册，供投资者在基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办 公场面和营业场面查阅。                                           招募说明书               附件 2：托管契约的内容摘记   一、本契约当事东说念主  称呼：中金基金约束有限公司  住所：北京市向阳区开国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 26 层 05 室  法定代表东说念主：李金泽  成立时辰： 2014 年 2 月 10 日  批准教训机关：中国证监会  批准教训文号：证监许可201497 号  组织方式：有限劳动公司  注册成本：东说念主民币 6 亿元  存续期间：持续筹谋  称呼：中信银行股份有限公司  住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层  法定代表东说念主：方合英  成立时辰：1987 年 4 月 20 日  批准教训文号：中华东说念主民共和国国务院办公厅国办函198714 号  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字2004125 号  组织方式：股份有限公司  注册成本：489.35 亿元东说念主民币  存续期间：持续筹谋   二、基金托管东说念主对基金约束东说念主的业务监督和核查 投资范围、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器具：                                    招募说明书   本基金主要投资于标的指数的成份券及备选成份券。为更好地收尾投资目 标，本基金还可投资于非属成份券及备选成份券的其他同行存单、债券（包括国 债、地方政府债券、央行单据、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离往来 可转债的纯债部分、政府扶持债券、政府扶持机构债券等）、短期融资券（含超 短期融资券）、中期单据等非金融企业债务融资器具、资产扶持证券、债券回购、 银行进款（包括按时进款、契约进款、通知进款等）、现金等货币阛阓器具等， 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会 的相干司法）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调节债券（可分离往来可转债的纯债部 分除外）、可交换债券过甚他带有权益属性的金融器具。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行适应 法度后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 的 80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构变更上述投资品种的比例限制，在履行适应法度后， 以变更后的比例为准，本基金的投资比例会作念相应调治。 融资比例进行监督：   （1）本基金投资于同行存单的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于 标的指数成份券和备选成份券的比例不低于非现金基金资产的 80%；   （2）本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金投资的债券、非金融企业债务融资器具、资产扶持证券剩余期 限或回售期限在 397 天以内（含 397 天）；   （4）本基金投资的银行进款、债券回购、中央银行单据、同行存单的期限 在 1 年以内（含 1 年）；                                  招募说明书   （5）本基金主动投资的金融器具（包括同行存单、信用债、非金融企业债 务融资器具、银行进款、相干机构手脚原始权益东说念主的资产扶持证券及中国证监会 认定的其他品种）的主体信用评级不低于 AAA；信用评级主要参照最近一个会 计年度的主体信用评级，要是对刊行东说念主同期有两家以上境内评级机构（不包含中 债资信）评级的，应采取孰低原则确定其评级；本基金持有上述金融器具期间， 要是其信用评级下跌不再合适前述法度，应在评级讲演发布之日起 3 个月内调治 至合适约定；   （6）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的 10%， 完全按摄影干指数的组成比例进行证券投资的基金品种可不受前述比例限制；   （7）本基金约束东说念主约束的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10%；完全按摄影干指数的组成比例进行证券投资的基金品种以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （8）本基金投资于覆没交易银行的银行进款过甚刊行的同行存单、债券、 相干机构手脚原始权益东说念主的资产扶持证券及中国证监会认定的其他金融器具占 基金资产净值的比例揣度不得进步 10%；   （9）本基金投资于覆没原始权益东说念主的千般资产扶持证券的比例，不得进步 基金资产净值的 10%；   （10）本基金持有的沿途资产扶持证券，其市值不得进步基金资产净值的   （11）本基金持有的覆没（指覆没信用级别）资产扶持证券的比例，不得超 过该资产扶持证券边界的 10%；   （12）本基金约束东说念主约束的沿途基金投资于覆没原始权益东说念主的千般资产扶持 证券，不得进步其千般资产扶持证券揣度边界的 10%；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来对 手开展逆回购往来的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；   （14）本基金投入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最历久限为 1 年，债 券回购到期后不得缓期；                                  招募说明书   （15）基金资产总值不得进步基金资产净值的 140%；   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣度不得进步基金资产净值 的 10%；因证券阛阓波动、基金边界变动等基金约束东说念主之外的身分致使基金不符 合该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）法律法则及中国证监会司法的和基金合同约定的其他投资限制。   除（2）、       （5）、          （13）和（16）条外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基 金边界变动、标的指数成份券调治、标的指数成份券流动性限制等基金约束东说念主之 外的身分致使基金投资比例不合适上述司法投资比例的，基金约束东说念主应当在 10 个往来日内进行调治，但中国证监会司法的特殊情形除外。法律法则另有司法的， 从其司法。   基金约束东说念主应当自基金合同班师之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的相干约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。   基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自本基金合同班师之日起运转。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金约束东说念主在 履行适应法度后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的司法为准。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 资不容行动进行监督：   根据法律法则的司法及基金合同的约定，本基金不容从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违背司法向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而法律法则或中国证监会另有司法的除外；   （5）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱过甚他不方正的证券往来行动；   （7）法律、行政法则和中国证监会司法不容的其他行动。                                  招募说明书   如法律法则或监管部门取消或调治上述不容性司法，基金约束东说念主在履行适应 法度后，本基金可不受上述司法的限制或按调治后的司法践诺，但须提前公告。 投资限制进行监督：   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主过甚控股推进、推行 遏抑东说念主或者与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联往来的，应当合适基金的投资认识和投资策略，遵守基金份 额持有东说念主利益优先原则，留心利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公正合理价钱践诺。相干往来必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法则赐与暴露。首要关联往来应提交基金约束东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   根据法律法则相干从事关联往来的司法，基金约束东说念主和基金托管东说念主应预先相 互提供与本机构有控股关系的推进或与本机构有其他首要锐利关系的公司名单 过甚更新，加盖公章并彼此书面提交，并确保所提供名单的信得过性、完好意思性、全 面性。名单变更后基金约束东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个劳动日 内进行回函阐述已知名单的变更。名单变更时辰以基金约束东说念主收到基金托管东说念主回 函阐述的时辰为准。要是基金托管东说念主在运作中严格遵守了监督经过，基金约束东说念主 仍违纪进行往来，并形成基金资产损失的，由基金约束东说念主承担劳动，基金托管东说念主 不承担任何损成仇劳动。   若基金托管东说念主发现基金约束东说念主与关联方进行法律法则不容基金从事的往来 时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金约束东说念主采取必要要领障翳该往来的发生， 若基金托管东说念主采取必要要领后仍无法障翳该往来发生时，基金托管东说念主有权向中国 证监会讲演，由此形成的损成仇劳动由基金约束东说念主承担。对于往来所场内已成交 的违纪往来，基金托管东说念主应按相干法律法则和往来所司法的司法进行结算，同期 向中国证监会讲演，基金托管东说念主不承担由此形成的损成仇劳动。 参与银行间债券阛阓进行监督：   （1）基金托管东说念主对于基金约束东说念主参与银行间债券阛阓往来时是否按往来对                                  招募说明书 手名单进行往来进行监督。     基金约束东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供合适法律法则及行业 法度的银行间债券阛阓往来敌手的名单，并按照审慎的风险遏抑原则在该名单中 约定各往来敌手所适用的往来结算方式。基金托管东说念主在收到名单后 2 个劳动日内 回函阐述收到该名单。基金约束东说念主应按时或不按时对银行间债券阛阓现券及回购 往来敌手的名单进行更新，名单中增多或减少银行间债券阛阓往来敌手时须实时 通知基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个劳动日内回函阐述收到后，对名单进行更新。 基金约束东说念主收到基金托管东说念主书面阐述后，被阐述调治的名单运转班师，新名单生 效前已与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照两边原定契约 进行结算。     要是基金托管东说念主发现基金约束东说念主与不在名单内的银行间债券阛阓往来敌手 进行往来，应实时提醒基金约束东说念主打消往来，经提醒后基金约束东说念主仍践诺往来并 形成基金资产损失的，基金托管东说念主不承担劳动。     （2）基金托管东说念主对于基金约束东说念主参与银行间债券阛阓往来的往来方式的控 制     基金约束东说念主在银行间债券阛阓进行现券买卖和回购往来时，需按往来敌手名 单中约定的该往来敌手所适用的往来结算方式进行往来。要是基金托管东说念主发现基 金约束东说念主莫得按照预先约定的成心于信用风险遏抑的往来方式进行往来时，基金 托管东说念主应实时提醒基金约束东说念主与往来敌手再行确定往来方式，经提醒后仍未改正 并形成基金资产损失的，基金托管东说念主不承担劳动。     （3）基金约束东说念主有劳动遏抑往来敌手的资信风险。     基金约束东说念主按银行间债券阛阓的往来司法进行往来，并负责处分因往来敌手 不履行合同而形成的纠纷。若未践约的往来敌手在基金约束东说念主确定的时辰内仍未 承担背信劳动过甚他相干法律劳动的，基金约束东说念主向相干往来敌手追偿。     （1）基金约束东说念主约束的基金在投资中期单据前，基金约束东说念主须根据法律、 法则、监管部门的司法，制定严格的对于投资中期单据的风险遏抑轨制和流动性 风险处置预案，并书面提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主依据上述文献对基金约束                                  招募说明书 东说念主投资中期单据的额度和比例进行监督。   （2）如翌日相干监管部门发布的法律法则对质券投资基金投资中期单据另 有司法的，从其司法。   （3）基金托管东说念主有权监督基金约束东说念主在相干基金投资中期单据时的法律法 规遵命情况，相干轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，相干额度、 比例限制的践诺情况。基金托管东说念主发现基金约束东说念主的上述事项违背法律法则的规 定和基金合同以及本契约的约定，应实时以书面方式通知基金约束东说念主限期纠正。 基金约束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金约束东说念主应按本契约 要求向基金托管东说念主实时发出回函，并实时改正。基金托管东说念主有权随时对所通知县 项进行复查,督促基金约束东说念主改正。要是基金约束东说念主违纪事项未能在限期内纠正 的，基金托管东说念主应讲演中国证监会，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇责 任。 东说念主遴聘进款银行进行监督：   基金投资银行按时进款的，基金约束东说念主应根据法律法则的司法及基金合同的 约定，确定合适条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托 管东说念主应据以对基金投资银行进款的往来敌手是否合适相干司法进行监督。   本基金投资银行进款应合适如下司法：   （1）基金约束东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立按时对账机制，确保基 金银行进款业务账目及核算的信得过、准确。   （2）基金约束东说念主与基金托管东说念主应根据相干司法，就本基金银行进款业务另 行签订书面契约，明确两边在相干契约签署、账户开设与约束、投资指示传达与 践诺、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献撑持以及进款证实书的开立、传递、 撑持等经过中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有 东说念主的正当权益。   （3）基金托管东说念主支吾基金银行进款业务进行监督与核查，审查、复核相干 契约、账户贵府、投资指示、进款证实书等相干文献，履行托管职责。   （4）基金约束东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格遵命《基金                                    招募说明书 法》、   《运作办法》等相干法律法则，以及国度相干账户约束、利率约束、支付结 算等的各项司法。 特定资产处置和信息暴露等方面的复核和监督。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金 份额持有东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商量司帐师事 务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。 产净值揣度、基金份额净值揣度、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基 金收益分派、相干信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数据等进行 监督和核查。 金合同、本托管契约过甚他相干司法时，应实时以书面方式通知基金约束东说念主限期 纠正，基金约束东说念主收到通知后应不才一个劳动日实时查对，并以书面方式向基金 托管东说念主发出回函，进行解释或举证。 东说念主改正。基金约束东说念主对基金托管东说念主通知的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托 管东说念主应讲演中国证监会。 基金合同约定的，应当断绝践诺，立即通知基金约束东说念主。 律、行政法则和其他相干司法，或者违背基金合同约定的，应当立即通知基金管 理东说念主，并实时向中国证监会讲演，基金约束东说念主应照章承担相应劳动。 时辰内回话基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，对基 金托管东说念主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督讲演的，基金约束东说念主应积极 配合提供相干数据贵府和轨制等。                                   招募说明书 同期通知基金约束东说念主限期纠正。 监督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经 基金托管东说念主提议告诫仍不改正的，基金托管东说念主应讲演中国证监会。 是对于本基金所投标的的后续资金使用情况无审核劳动，不保证托管财产投资不 受损失，不保证最低收益。 钱、恐怖融资、扩散融资等罪犯犯法行动；主动配合基金托管东说念主客户身份识别与 称职走访，提供信得过、准确、完好意思客户贵府，遵命基金托管东说念主反洗钱与反恐怖融 资相干约束司法。对具备合理事理怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东说念主 将按照中国东说念主民银行反洗钱监管司法采取必要管控要领。   三、基金约束东说念主对基金托管东说念主的业务核查 不限于基金托管东说念主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投 资所需的其他账户、复核基金约束东说念主揣度的基金资产净值和基金份额净值、根据 基金约束东说念主指示办理计帐交收、相干信息暴露和监督基金投资运作等行动。 约束、无故断绝践诺或延长践诺基金约束东说念主资金划拨指示、表露基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、本托管契约过甚他相干司法时，基金约束东说念主应实时 以书面方式通知基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到通知后应实时查对阐述并 以书面方式向基金约束东说念主发出回函。在限期内，基金约束东说念主有权随时对通知县项 进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金约束东说念主通知 的违纪事项未能在限期内纠正或未在合理期限内阐述的，基金约束东说念主应讲演中国 证监会。                                     招募说明书 银行业监督约束机构，同期通知基金托管东说念主限期纠正。 关贵府以供基金约束东说念主核查托管财产的完好意思性和信得过性，在司法时辰内回话基金 约束东说念主并改正。 督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍基金约束东说念主进行灵验监督，情节严重或经基 金约束东说念主提议告诫仍不改正的，基金约束东说念主应讲演中国证监会。      四、基金财产的撑持 本托管契约约定及基金约束东说念主的方正指示外，不得自走运用、贬责、分派基金的 任何财产。 的其他账户。 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账约束，确保基金财产的完好意思与独 立。 管基金财产，如有特殊情况两边可另行协商处分。 管基金资产。 或在其他银行开立的基金召募专户，该账户由基金约束东说念主托福的注册登记机构开 立并约束。                                    招募说明书 集金额、基金份额持有东说念主东说念主数合适《基金法》、                     《运作办法》等相干司法后，基金 约束东说念主应将召募的属于本基金财产的沿途资金划入基金托管东说念主为本基金开立的 托管专户中，基金托管东说念主在收到资金当日出具阐述文献。同期，基金约束东说念主应聘 请具备相干业务资质的司帐师事务所进行验资，出具验资讲演，出具的验资讲演 应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名灵验。 办理退款事宜。 据基金约束东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管 东说念主刻制、撑持和使用。 托管东说念主和基金约束东说念主不得假借本基金的形态开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 机构的相干司法。 限劳动公司（以下简称“中登公司”）上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 立基金证券往来资金账户，用于证券计帐。 金业务的需要。基金托管东说念主和基金约束东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金 的任何证券账户或证券往来资金账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业 务之外的行动。 负责，账户资产的约束和运用由基金约束东说念主负责。                                   招募说明书 行间阛阓计帐所股份有限公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并由基金托管 东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。   在本托管契约班师之后，本基金被允许从事合适法律法则司法和基金合同约 定的其他投资品种的投资业务时，要是触及相干账户的开设和使用，由基金约束 东说念主协助托管东说念主根据相干法律法则的司法和基金合同的约定，开立相干账户。该账 户按相干司法使用并约束。   基金财产投资的相干什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的撑持库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限劳动公司、中登公司上海分公司/深 圳分公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司或单据营业中心的代撑持库。什物证 券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金约束东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主控 制下的什物证券在基金托管东说念主撑持期间的损坏、灭失，由此产生的劳动应由基金 托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构推行灵验遏抑的证券不承担撑持 劳动。   与基金财产相干的首要合同的签署，由基金约束东说念主负责。由基金约束东说念主代表 基金签署的与基金相干的首要合同的原件分别应由基金托管东说念主、基金约束东说念主保 管。基金约束东说念主在代表基金签署与基金相干的首要合同期应保证基金一方持有两 份以上的原本原件，以便基金约束东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原本的原件。 基金约束东说念主在合同签署后 30 个劳动日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将 合同投递基金托管东说念主处。合同应存放于基金约束东说念主和基金托管东说念主各自文献撑持部 门 20 年以上，法律法则或监管司法另有司法的，从其司法。对于无法取得二份 以上的原本的，基金约束东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件， 未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得滚动，由基金约束东说念主撑持。                                     招募说明书   五、基金净值揣度和司帐核算 份额的余额数目揣度，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。基金约束东说念主不错教训大额赎回情形下的净值精度 济急调治机制。法律法则、监管机构、基金合同另有司法的，从其司法。 或基金合同的司法暂停估值时除外。估值原则应合适基金合同、《证券投资基金 司帐核算业务指引》过甚他法律、法则的司法。基金资产净值和基金份额净值由 基金约束东说念主负责揣度，基金托管东说念主负责进行复核。基金约束东说念主应每个劳动日对基 金资产估值。但基金约束东说念主根据法律法则或本基金合同的司法暂停估值时除外。 基金约束东说念主每个劳动日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管 东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金约束东说念主按司法对外公布。 审查基金约束东说念主揣度的基金净值。因此，本基金的司帐劳动方是基金约束东说念主，就 与本基金相干的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成 一请安见的，按照基金约束东说念主对基金净值信息的揣度结果对外赐与公布。   基金所领有的同行存单、债券、资产扶持证券和银行进款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   （1）证券往来所上市的有价证券的估值 券往来所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环 境未发生首要变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近 往来日的市价（收盘价）估值；如最近往来日后经济环境发生了首要变化或证券 刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及重                                  招募说明书 大变化身分，调治最近往来市价，确定公允价钱； 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价进行估值； 往来所阛阓挂牌转让的资产扶持证券，采取估值时间确定公允价值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 况下，应以活跃阛阓上未经调治的报价手脚估值日的公允价值；对于活跃阛阓报 价未能代表估值日公允价值的情况下，支吾阛阓报价进行调治以阐述估值日的公 允价值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应采取估值时间确定其 公允价值。   （3）对宇宙银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或推选估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未期骗回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机 构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显然各别，未上市 期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）覆没证券同期在两个或两个以上阛阓往来的，按证券所处的阛阓分别 估值。   （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的价钱数据估值； 采用的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）如有可信凭据标明按上述方法进行估值弗成客不雅反馈其公允价值的， 基金约束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估                                  招募说明书 值。   （7）当发生大额申购或赎回情形时，基金约束东说念主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的公正性。   （8）相干法律法则以及监管部门有强制司法的，从其司法。如有新增事项， 按国度最新司法估值。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法则的司法或者未能充分珍爱基金份额持有东说念主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处分。   根据相干法律法则，基金净值信息揣度和基金司帐核算的义务由基金约束东说念主 承担。本基金的基金司帐劳动方由基金约束东说念主担任，基金托管东说念主承担复核劳动， 因此，就与本基金相干的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍 无法达成一致的意见，按照基金约束东说念主对基金净值信息的揣度结果对外赐与公 布。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。 理东说念主对不应由其承担的劳动，有权向罪行东说念主追偿。 的，由此形成的投资东说念主或基金的损失，应根据法律法则的司法对投资东说念主或基金支 付抵偿金，就推行向投资东说念主或基金支付的抵偿金额，由基金约束东说念主与基金托管东说念主 按照约束费率和托管费率的比例各自承担相应的劳动。 要领后仍弗成发现该毛病，进而导致基金资产净值、基金份额净值揣度毛病形成 投资东说念主或基金的损失，以及由此形成以后往来日基金资产净值、基金份额净值计 算顺延毛病而引起的投资东说念主或基金的损失，由提供毛病信息确当事东说念主一方负责赔 偿。                                   招募说明书 关各方应本着勉力尽责的立场再行揣度查对，要是终末仍无法达成一致，应以基 金约束东说念主的揣度结果为准对外公布，由此形成的损失基金托管东说念主不负抵偿劳动。 净值的 0.25%时，基金约束东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；毛病偏 差达到基金份额净值的 0.5%时，基金约束东说念主应当公告，并报中国证监会备案。 覆没记账方法和司帐处理原则，分别独赶紧设立、登录和撑持本基金的全套账册， 对相干各方各自的账册按时进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若双 方对司帐处理方法存在分歧，应以基金约束东说念主的处理方法为准。 须实时查明原因并纠正，保证相干各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核 对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的揣度和公告的，以基金 约束东说念主的账册为准。 应于每月晦了后 5 个劳动日内完成。 将年度讲演登载在司法网站上，并将年度讲演提醒性公告登载在司法报刊上。基 金年度讲演中的财务司帐讲演应当经过合适《证券法》司法的司帐师事务所审计。 基金约束东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲演，将中期 讲演登载在司法网站上，并将中期讲演提醒性公告登载在司法报刊上。基金约束 东说念主应当在季度收尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度讲演，将季度讲演 登载在指定网站上，并将季度讲演提醒性公告登载在指定报刊上。《基金合同》 班师不及 2 个月的，基金约束东说念主不错不编制当期季度讲演、中期讲演或者年度报 告。                                   招募说明书 首要变更的，基金约束东说念主应当在三个劳动日内，更新基金招募说明书、基金居品 贵府撮要，并登载在司法网站上，并将基金居品贵府撮要登载在基金销售机构网 站或营业网点。基金招募说明书、基金居品贵府撮要其他信息发生变更的，基金 约束东说念主至少每年更新一次。 基金托管东说念主应当在收到讲演之日起 2 个劳动日内完成月度讲演的复核；在收到报 告之日起 7 个劳动日内完成基金季度讲演的复核；在收到讲演之日起 20 个劳动 日内完成基金中期讲演的复核；在收到讲演之日起 30 个劳动日内完成基金年度 讲演的复核。基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的数据、信息存在不符时，基 金约束东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调治，调治以国度相干司法为准。 结束后，需盖印阐述或出具相应的复核阐述书，以备有权机构对相干文献审核时 提醒。   （1）基金投资所触及的证券往来阛阓遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；   （2）因不可抗力致使基金约束东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金资产价值 时；   （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主 协商阐述后，基金约束东说念主应当暂停估值；   （4）法律法则司法、中国证监会和基金合同认定的其他情形。   （1）基金约束东说念主或基金托管东说念主按基金合同约定的估值方法的第（6）项进行 估值时，所形成的谬误不手脚基金资产估值毛病处理。   （2）由于不可抗力或证券往来所、指数编制机构、登记结算机构及进款银 行等级三方机构发送的数据毛病等非基金约束东说念主与基金托管东说念主原因，基金约束东说念主 和基金托管东说念主天然照旧采取必要、适应、合理的要领进行检查，然而未能发现该 毛病的，由此形成的基金资产估值毛病，基金约束东说念主和基金托管东说念主罢免抵偿劳动。                                 招募说明书 但基金约束东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的要领疏忽或扬弃由此形成的影 响。      六、基金份额持有东说念主名册的撑持 额持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。 和撑持，基金约束东说念主和基金托管东说念主应按照现在相干司法分别撑持基金份额持有东说念主 名册。撑持方式不错采取电子或文档的方式。撑持期限为 20 年，法律法则或监 管司法另有司法的，从其司法。 名册，应按相干法则司法各自承担相应的劳动。      七、法律适用和争议处分   本契约的遵循、解释、变更、践诺及争议的处分等均适用中华东说念主民共和国法 律（为本契约之目的，不包括香港相配行政区、澳门相配行政区以及台湾地区法 律）。   对于因托管契约的缔结、内容、履行妥协释或与托管契约相干的争议，托管 契约当事东说念主应尽量通过协商、融合路线处分。不肯或者弗成通过协商、融合处分 的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按照中国外洋经 济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决 是终端的，对两边当事东说念主均有不断力。仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金约束东说念主、基金托管东说念主应信守各自的职责，陆续古道、勤 勉、尽责地履行基金合同、托管契约司法的义务，珍爱基金份额持有东说念主的正当权 益。      八、本契约的变更、隔断与基金财产的计帐                                 招募说明书   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约的内容进行变更，并另行签署书 面契约赐与明确。变更后的托管契约，其内容不得与基金合同的司法有任何突破。 本契约的变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本契约隔断：   （1）基金合同隔断；   （2）基金托管东说念主落幕、照章被打消、收歇或由其他基金托管东说念主接收基金资 产；   （3）基金约束东说念主落幕、照章被打消、收歇或由其他基金约束东说念主接收基金管 理权；   （4）基金托管东说念主发现基金约束东说念主有下列情形的，有权隔断本契约，并要求 基金约束东说念主抵偿损失：   ①违背基金合同的投资目的，不当贬责居品财产的；   ②未能遵命或履行基金合同及本契约约定的相干承诺、义务、述说或保证；   ③被照章取消基金约束东说念主资质或筹谋颠倒；   ④被照章落幕、被照章打消、被照章宣告收歇或失联；   ⑤法律法则明确司法和本契约约定的其他情形。   （5）发生法律法则或基金合同司法的隔断事项。   （1）自出现基金合同隔断事由之日起 30 个劳动日内成立基金财产计帐小 组，基金约束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组成员由基金约束东说念主、基金托管东说念主、合适《中华东说念主民 共和国证券法》司法的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金约束东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责， 陆续古道、勉力、尽责地履行基金合同和本契约司法的义务，珍爱基金份额持有                                 招募说明书 东说念主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组负责基金财产的撑持、清理、估价、变现和分派。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   基金合同隔断，应当按法律法则和基金合同的相干司法对基金财产进行清 算。基金财产计帐法度主要包括：   （1）基金合同隔断情形出面前，由基金财产计帐小组统一接收基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲演；   （5）聘任司帐师事务所对计帐讲演进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 讲演出具法律意见书；   （6）将计帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）归赵基金债务；   （4）按基金份额在基金合同隔断事由发生时基金份额资产净值的比例确定 剩余财产的分派比例，并在基金份额可分派的剩余财产范围内按照基金份额持有 东说念主办有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）-（3）项司法归赵前，不分派给基金份额持有东说念主。                                 招募说明书   计帐过程中的相干首要事项须实时公告；基金财产计帐讲演经合适《中华东说念主 民共和国证券法》司法的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后， 由基金财产计帐小组报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产清 算讲演报中国证监会备案后 5 个劳动日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财 产计帐小组应当将计帐讲演登载在司法网站上，并将计帐讲演提醒性公告登载在 司法报刊上。   基金财产计帐账册及相干文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则 司法的期限。                                                            招募说明书                    附件 3：标的指数编制有筹画   中证同行存单 AAA 指数登第银行间阛阓上市的主体评级为 AAA、刊行期限      一、指数称呼和代码   指数称呼：中证同行存单 AAA 指数   指数简称：同行存单 AAA   英文称呼：CSI Negotiable Certificate of Deposit AAA Index   英文简称：NCD AAA   指数代码：931059      二、指数基日和基点   该指数以 2014 年 12 月 31 日为基日，以 100 点为基点。      三、样本登第方法      中证同行存单 AAA 指数样本由满足以下条件的同行存单组成：   （1）种类：在银行间阛阓上市的同行存单，币种为东说念主民币；   （2）刊行期限：1 年及以下；   （3）主体评级：AAA；   （4）付息方式：贴现式、或固定利率付息、或一次还本付息。      四、指数揣度   中证同行存单 AAA 指数采取派许加权综合价钱指数方法揣度，揣度公式 为：                 讲演期样本总市值 + 讲演期样本派息及再投资      讲演期指数 =                                             × 100                                    除数   其中，讲演期样本总市值=Σ(净价 + 应计利息) × 刊行量 × 权重因子                                       招募说明书     权重因子介于 0 和 1 之间，以使单一刊行东说念主权重不进步 8%     该指数揣度用价钱为中证估值价钱，其他揣度用基础数据、除数调治参见计 算与珍爱笃定。     五、样本调治     中证同行存单 AAA 指数样本每个往来日调治一次。满足条件的新发同行存 单自上市次日起投入指数。权重因子随样本调治而调治。样本发生其他事件，参 照揣度与珍爱笃定处理。     六、相干标的指数具体编制有筹画详见中证指数有限公司网站，网址： http://www.csindex.com.cn。

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