永赢养老2040三年抓有发起(FOF): 永赢养老目的日历2040三年抓有期夹杂型发起式基金中基金(FOF)基金家具贵府摘录更新(2024年第3号)
发布日期：2024-10-29 07:59 点击次数：98
永赢养老目的日历 2040 三年抓有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金家具 贵府摘录更新(2024 年第 3 号) 编制日历：2024-10-15 送出日历：2024-10-16 本摘录提供本基金的迫切信息，是招募阐明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读齐备的招募阐明书等销售文献。 一、家具概况 永赢养老目 标 2040 三年 基金简称 基金代码 013708 抓有夹杂发 起（FOF） 永赢基金管 招商银行股份 基金管理东谈主 基金托管东谈主 理有限公司 有限公司 基金合同见效日 2022-02-24 基金类型 基金中基金 走动币种 东谈主民币 每个灵通日开 放申购，本基金 每笔份额的最 短抓有期为 3 年，在基金份额 的最短抓有期 到期日之前（含 最短抓有期到 期日当日），投 运作方法 其他灵通式 灵通频率 资者不行提倡 赎回或调养转 出苦求，自每份 基金份额的最 短抓有期到期 日的下一个工 作日（含该日） 起投资者可提 出赎回或调养 转出苦求。 基金司理 李程 起初担任本基金基金司理的 2024-09-30 日历 证券从业日历 2015-12-01 其他 基金合同见效之日起三年后的对应当然日，若基金钞票净 值低于 2 亿元，本基金应当按照基金合同商定的方法进行算帐 并停止，且不得通过召开基金份额抓有东谈主大会的方法延续。若 届时的法律律例或中国证监会章程发生变化，上述停止章程被 取消、改革或补充时，则本基金不错参照届时灵验的法律律例 或中国证监会章程奉行。 基金合同见效三年后陆续存续的，基金存续期内，相接 20 个服务日出现基金份额抓有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金钞票净 值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期阐明中给予 露馅；相接 60 个服务日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 作、调养运作方法、与其他基金统一或者停止基金合同等，并 在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决。 法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。 在目的日历到达后即 2040 年 12 月 31 日次日（即 2041 年 下，本基金将转型为“永赢慧诚债券型基金中基金（FOF）”， 届时本基金将变更基金称号，同期转为每个灵通日灵通申购赎 回的运作模式，至转型日抓有基金份额不及三年的，在转型日 之后（含转型日）不错提倡赎回苦求，并不再受 3 年最短抓有 期的抑制，无需召开基金份额抓有东谈主大会。转型后基金的投 资、申赎、费率等也将作念相应的调整，联系基金转型的联系事 项届时将另行公告。 二、基金投资与净值剖析 （一）投资目的与投资策略 本基金运作效力恒久投资、价值投资理念，在人命周期 内根据风险承受智力变动，联结阛阓恒久投资价值，动态开 投资目的 展钞票配置，追求基金钞票恒久自若升值，力图兑现杰出业 绩基准的恒久稳健酬谢。 本基金的投资鸿沟为具有精采流动性的金融用具，包括 中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（含 ETF、LOF、QDII、公开召募基础设施证券投资基金（以下简 称“公募 REITs”）和香港互认基金）、国内照章公成就行上 市走动的股票（包括主板、创业板过甚他中国证监会允许基 金投资的股票、存托证据）、内地与香港股票阛阓走动互联 互通机制允许买卖的章程鸿沟内的香港集结走动所上市的股 票（以下简称“港股通办法股票”）、债券（包括但不限于国 债、政府因循机构债券、场地政府债、金融债、企业债、公 司债、次级债、可调养债券（含可差别走动可转债）、可交 换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券 投资鸿沟 等）、钞票因循证券、债券回购、银行进款、同行存单、现 金，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须得当中国证监会联系章程）。 本基金不投资于股指期货、国债期货及股票期权等生息 类金融用具。 目的退休日历到期日前本基金的投资组合比例为：本基 金投资于中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基 金（含 ETF、LOF、QDII、公募 REITs 和香港互认基金）占基 金钞票的比例不低于 80%，其中，投资于股票（含存托凭 证）、股票型基金、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基 金和黄金 ETF）等品种的比例总共原则上不朝上基金钞票的 的 15%。本基金投资于港股通办法股票的比例不朝上股票资 产的 50%。本基金自基金合同见效日三年后的年度对应日之 后，每个走动日日终所抓有现款或到期日在一年以内的政府 债券的比例总共不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括 结算备付金、存出保证金及应收申购款等。 法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金 管理东谈主在履行适合方法后，不错将其纳入投资鸿沟，其投资 比例效力届时有师法律律例或联系章程。 本基金在目的日历前主要根据永赢基金养老目的日历基 金下滑弧线模子进活动态大类钞票配置，跟着投资东谈主人命周 期的延续和目的日历的驾御，权益类钞票投资比例冉冉下 降，非权益类钞票投资比例冉冉高涨。目的日历后，本基金 主要投资策略 将在较低权益钞票配置比例下投资运作。本基金空洞把持大 类钞票配置策略（其中包含下滑弧线瞎想、战术钞票配置策 略和次第性再均衡策略）、基金投资策略、股票投资策略、 港股通办法股票投资策略、固定收益投资策略、可调养债券 投资策略、可交换债券配置策略、钞票因循证券投资策略。 本基金功绩比较基准为：中证 800 指数收益率×X+中债 空洞全价（总值）指数收益率×（95%-X）+银行活期进款利 功绩比较基准 率（税后）×5%。X 值为本基金各阶段权益类钞票比例中 枢，具体见招募阐明书。 本基金是采用目的日历策略的夹杂型基金中基金，2040 年 12 月 31 日为本基金的目的日历。从建仓期驱散起至目的 日历止，本基金的风险与收益水平将跟着所设定目的日历的 驾御而冉冉缩小。即本基金开动投资阶段的风险收益水平接 近一般的夹杂型基金，跟着目的日历的驾御，本基金冉冉发 风险收益特征 展为低风险夹杂型基金中基金。目的日历到达后，本基金相 对股票型基金和夹杂型基金其预期风险较小，但高于货币市 场基金和货币型基金中基金（FOF）。 本基金还可投资港股通投资办法股票，还需承担港股通 机制下因投资环境、投资办法、阛阓轨制以及走动功令等差 异带来的私有风险。 注：详见本基金招募阐明书（更新）第九部分“基金的投资”。 （二）投资组合伙产配置图表/区域配置图表 注：由于四舍五入的原因，分项之和与总共项之间可能存在尾差。 （三）自基金合同见效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同 期功绩比较基准的比较图 注：1、数据截止日历：2022-12-31，基金的过往功绩不代表异日剖析。 三、投成本基金波及的用度 （一）基金销售联系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取： 份额（S）或金额（M）/抓 收 费 方 式 / 费 用度类型 备注 有期限（Y） 率 M＜100 万元 1% 其他投资东谈主 认购费 300 万元≤M＜500 万元 0.4% 其他投资东谈主 其他投资东谈主 元/笔 M＜100 万元 0.1% 特定投资群体 特定投资群体 元/笔 M＜100 万元 1.2% 其他投资东谈主 其他投资东谈主 元/笔 申购费（前收费） M＜100 万元 0.12% 特定投资群体 特定投资群体 元/笔 申购费：目的日历到达后（不含该日），基金的申购费率将在招募阐明书或联系 公告中载明。 赎回费：目的日历到达前（含该日），本基金设有三年最短抓有期限，基金份额 抓有东谈主在知足最短抓有期限的情况下方可赎回，不收取赎回用度。 目的日历到 达后（不含该日），基金的赎回费率将在招募阐明书或联系公告中载明。 （二）基金运作联系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别 收费方法/年费率或金额 收取方 管理费 0.6% 基金管理东谈主和销售机构 托管费 0.15% 基金托管东谈主 销售服务费 - 销售机构 审计用度 20,000.00 元 司帐师事务所 信息露馅费 - 章程露馅报刊 其他用度 基金合同见效后与基金相 - 关的讼师费、基金份额抓 有东谈主大会用度等不错在基 金财产中列支的其他费 用。用度类别详见本基金 基金合同及招募阐明书或 其更新。 注：1、本基金走动证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金钞票 扣除。本基金投资于本基金管理东谈主所管理的其他基金的部分不收取管理费。本 基金投资于本基金托管东谈主所托管的其他基金的部分不收取托管费。2、所露馅相 应用度为年金额的，该金额为基金合座承担用度，非单个份额类别（若有）费 用，且年金额为预估值，最终执行金额以基金如期阐明露馅为准。 （三）基金运作空洞用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在抓随机期，投资者需开销的运作费率如下 表： 基金运作空洞费率（年化） 注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他 运作用度以最近一次基金年报露馅的联系数据为基准测算。 四、风险揭示与迫切提醒 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能亏本投成本金。 投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募阐明书》等销 售文献。 本基金的风险主要包括：阛阓风险、信用风险、管理风险、流动性风险、 操作和时刻风险、合规性风险、本基金私有的风险、本基金法律文献风险收益 特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险过甚他风险。 本基金私有的风险：本基金为养老目的夹杂型基金中基金，主要投资于经 中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的基金份额，基金净值会 因为抓有基金份额净值的变动而产生波动，抓有基金的联系风险会平直或波折 成为本基金的风险，本基金具有如下私有风险： （1）无法取得收益致使亏本本金的风险 本基金称号中包含“养老”并不代表收益保险或其他任何神色的收益承 诺，也不保证基金最终如实约略兑现其投资目的。基金管理东谈主不以任何方法保 证本基金投资不受亏本，不保证投资者一定盈利，不保证最低收益。 （2）抓有期锁定风险 在目的日历到达前即 2040 年 12 月 31 日前（含该日），本基金每笔份额的 最短抓有期为 3 年，在基金份额的最短抓有期到期日之前（含最短抓有期到期 日当日），投资者不行提倡赎回或调养转出苦求，自每份基金份额的最短抓有期 到期日的下一个服务日（含该日）起投资者可提倡赎回或调养转出苦求，因此 基金份额抓有东谈主将靠近在最短抓有期内不行赎回或调养转出基金份额的风险。 （3）钞票配置比例与下滑弧线预设的配置目的比例出现相反的风险 在目的日历到达前即 2040 年 12 月 31 日前（含该日），本基金是采用目的 日历策略的夹杂型基金中基金。基金管理东谈主根据永赢养老目的日历基金下滑曲 线模子细则权益类钞票与非权益类钞票的配置比例，但在执走时作进程中，当 经济场面、东谈主口结构、成本阛阓等要津要素发生变化后，本基金会对下滑弧线 进行适度调整，本基金执行投资比例与下滑弧线预设的配置目的比例可能存在 相反。 本基金所抓有的基金可能靠近的阛阓风险、信用风险、管理风险、流动性 风险、操作和时刻风险、合规性风险以过甚他风险等将平直或波折成为本基金 的风险。 本基金的投资鸿沟包括 QDII 基金、香港互认基金，因此将靠近国外阛阓风 险、汇率风险、政事管制风险。 本基金可投资于公募 REITs，可能靠近以下风险，包括但不限于： （1）基金价钱波动风险。 公募 REITs 大部分钞票投资于基础设施神情，具有权益属性，受经济环 境、运营管理等要素影响，基础设施神情阛阓价值及现款流情况可能发生变 化，可能引起公募 REITs 价钱波动，致使存在基础设施神情遇到极点事件（如 地震、台风等）发生较大亏本而影响基金价钱的风险。 （2）基础设施神情运营风险。 公募 REITs 投资集会度高，收益率很猛进度依赖基础设施神情运营情况， 基础设施神情可能因经济环境变化或运营不善等要素影响，导致执行现款流大 幅低于测算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施神情运营进程中租 金、收费等收入的波动也将影响基金收益分配水平的自若。此外，公募 REITs 可平直或波折对外借款，存在基础设施神情策划不达预期，基金无法偿还借款 的风险。 （3）流动性风险。 公募 REITs 采用闭塞式运作，不灵通申购赎回，只可在二级阛阓走动，由 此可能靠近走动量不及所引起的流动性风险。 （4）基金份额走动价钱折溢价风险。 公募 REITs 基金合同见效后，将根据联系法律律例苦求在走动所上市，在 每个走动日的走动时分将根据联系走动功令细则走动价钱，该走动价钱可能受 诸多要素影响；此外，公募 REITs 还将按照联系业务功令、基金合同商定进行 估值并露馅基金份额净值等信息。由于基金份额走动价钱与基金份额净值形成 机制以及影响要素不同，存在基金份额走动价钱相关于基金份额净值折溢价的 风险。 （5）暂停上市或停止上市风险。 公募 REITs 在上市时期可能因违背法律律例或走动所功令等原因导致停 牌，在停牌时期无法走动基金份额。公募 REITs 运作进程中可能因触发法律法 规或走动所章程的停止上市情形而停止上市，导致投资者无法在二级阛阓交 易。 （6）税收等战略调整风险。 公募 REITs 运作进程中可能波及基金抓有东谈主、公募基金、钞票因循证券、 神情公司等多层面税负，要是国度税收等战略发生调整，可能影响投资运作与 基金收益。 （7）钞票因循专项计算等特殊目的载体提前停止的风险 因发生钞票因循专项计算等特殊目的载体法律文献商定的提前停止事项， 专项计算等特殊目的载体提前停止，则可能导致公募 REITs 无法取得预期收 益，致使导致公募 REITs 提前停止的风险。 （8）公募 REITs 联系法律、行政律例、部门端正、轨范性文献和走动所业 务功令，可能根据阛阓情况进行修改，或者制定新的法律律例和业务功令，投 资者应当实时给予关心和了解。 本基金为基金中基金，基金钞票主要投资于其他公开召募证券投资基金的 基金份额，除了抓有的本基金管理东谈把持理的其他基金部分不收取管理费，抓有 本基金托管东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金管理东谈把持理的其 他基金不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金钞票的部分）、 销售服务费等，基金中基金承担的联系基金用度可能比平庸的灵通式基金高。 本基金的赎回资金到账时分在一定进度上取决于卖出或赎回抓有基金所得 款项的到账时分，赎回资金到账时分较长，受此影响本基金的赎回资金到账时 间可能会较晚。 （1）在基金建仓时，可能由于所投资基金的流动性不及等原因而无法按预 期进行建仓，从而对基金运作产生不利影响。 （2）在所投资基金暂停走动或者暂停申购、赎回的情况下，基金管理东谈主可 能无法速即、低成土产货调整基金投资组合，从而对基金收益酿成不利影响。 （3）本基金必须保抓一定的现款比例以应付赎回条目，在管理现款头寸 时，有可能存在现款不及的风险或现款过多所导致的收益下落风险。 本基金可投资于基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理的其他基金，基金管 理东谈主或基金管理东谈主关联方管理的其他基金的联系风险将平直或波折成为本基金 的风险。 本基金可通过二级阛阓进行 ETF、LOF、闭塞式基金的买卖走动，由此可能 靠近走动量不及所引起的流动性风险、走动价钱与基金份额净值之间的折溢价 风险以及被投资基金暂停走动或退市的风险等。 本基金投资鸿沟包括指点受限证券，由于指点受限证券具有锁如期，存在 潜在的流动性风险。因此可能在本基金需要变现钞票时，受流动性所限，本基 金无法卖出所抓有的指点受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损 失。 本基金投资鸿沟包括钞票因循证券，钞票因循证券是一种债券性质的金融 用具。钞票因循证券的风险主要包括钞票风险及证券化风险。钞票风险源于资 产本人，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要剖析为信用评级 风险、法律风险等。 （1）本基金可通过“内地与香港股票阛阓走动互联互通机制”投资于香港 阛阓，在阛阓过问、投资额度、可投资对象、税务战略等方面齐有一定的限 制，何况此类抑制可能会束缚调整，这些抑制要素的变化可能对本基金过问或 退出当地阛阓酿成防碍，从而对投资收益以及平淡的申购赎回产生平直或波折 的影响。 （2）香港阛阓走动功令有别于内地 A 股阛阓功令，此外，在“内地与香港 股票阛阓走动互联互通机制”下参与香港股票投资还将靠近包括但不限于如下 特殊风险： 剖析出比 A 股更为剧烈的股价波动； 的走动日才为港股通走动日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不行平淡 走动，港股不行实时卖出，可能带来一定的流动性风险； 集结走动所将可能停市，投资者将靠近在停市时期无法进行港股通走动的风 险；出现内地证券走动服务公司认定的走动相配情况时，内地证券走动服务公 司将可能暂停提供部分或者通盘港股通服务，投资者将靠近在暂停服务时期无 法进行港股通走动的风险； 情况，所取得的港股通股票之外的香港集结走动所上市证券，不错通过港股通 卖出，但不得买入，内地证券走动服务公司另有章程的除外；因港股通股票发 行东谈主供股、股票权益分拨或者调养等情形取得的香港集结走动所上市股票的认 购职权证据在香港集结走动所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其 行权等事宜按照中国证监会、中国证券登记结算有限服务公司（以下简称“中 国结算”）的联系章程处理；因港股通股票权益分拨、调养或者上市公司被收购 等所取得的非香港集结走动所上市证券，不错享有联系权益，但不得通过港股 通买入或卖出。 公司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿征 集期比香港结算的搜集期稍早驱散；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的 抓有看成猜想基准；投票数目超出抓异常量的，按照比例分配抓有基数。以上 所述要素可能会给本基金投资带来特殊走动风险。 （3）汇率风险 本基金可投资港股通办法股票，在走动时安分提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并未便是最罢了算汇率。港股通走动日日终，中国结 算进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔走动，细则走动执行适用 的结算汇率。故本基金投资靠近汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造 成亏本。 （4）港股走动失败风险 港股通业务时期存在逐日额度抑制。在香港集结走动所开市前阶段，当日 额度使用完毕的，新增的买单讲演将靠近失败的风险；在香港集结走动所抓续 走动时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将靠近不行通过港股通进行买入 走动的风险。 （5）本基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，聘用将部 分基金钞票投资于港股或聘用不将基金钞票投资于港股，基金钞票并非势必投 资港股。 本基金可投资存托证据，基金净值可能受到存托证据的境外基础证券价钱 波动影响，存托证据的境外基础证券的联系风险可能平直或波折成为本基金的 风险。 停赎回的步伐以搪塞多量赎回，因此在多量赎回情形发生时，基金份额抓有东谈主 存在不行实时赎回份额的风险。 本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金提供方将把持发起资金认 购本基金的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额抓有期限自基金合同见效日 起不低于三年。基金管理东谈主认购的基金份额抓有期限满三年后，发起资金提供 方将根据自身情况决定是否陆续抓有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购 的本基金份额。另外，在基金合同见效之日起满三年后的对应日，要是本基金 的基金钞票净值低于 2 亿元，基金合同将自动停止，且无需召开基金份额抓有 东谈主大会审议，投资者将靠近基金合同可能停止的不细则性风险。 （二）迫切提醒 中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出 内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 基金管理东谈主依照恪称背负、老实信用、严慎勤苦的原则管理和把持基金财 产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合 同确当事东谈主。 各方当事东谈主首肯，因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，如 经友好协商未能措置的，应提交上海国际经济交易仲裁委员会，根据提交仲裁 时该会的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终端的，对仲裁 各方当事东谈主均具有防守力。仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。 基金家具贵府摘录信息发生要紧变更的，基金管理东谈主将在三个服务日内更 新，其他信息发生变更的，基金管理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟 基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取基金的联系信息， 敬请同期关心基金管理东谈主发布的联系临时公告等。 五、其他贵府查询方法 以下贵府详见基金管理东谈主网站[本公司网站：www.maxwealthfund.com][客 服电话：400-805-8888] ● 基金合同、托管条约、招募阐明书 ● 如期阐明，包括基金季度阐明、中期阐明和年度阐明 ● 基金份额净值 ● 基金销售机构及沟通方法 ● 其他迫切贵府 六、其他情况阐明 无。
